Расследования 04.02.19 10:24

«Спрут по имени Илья Клигман»

FLB: «Теневой бухгалтер Барсукова-Кумарина» придумал финансовую схему, из-за которой госбюджет теряет триллионы рублей?

«Спрут по имени Илья Клигман»

Иногда, ей-богу, кажется, что Илья Клигман просто фонтанирует идеями о том, как околпачить своего ближнего. Финансовые схемы, маленькие или большие, он придумывает так же легко и свободно, как дышит. Едва наше агентство FLB опубликовало (30 октября 2018-го) увлекательный материал о том, что Клигман, «используя дружеские отношения, обманул свою жертву на 200 млн рублей и ещё заполучил подмосковную недвижимость на 12 млн USD», как на нас обрушился ворох других подробностей о проделках этого финансиста с тёмным прошлым, которого часто называют «теневым бухгалтером бандита Кумарина». (Владимир Барсуков (Кумарин), российский криминальный авторитет, лидер так называемой «тамбовской ОПГ» из Санкт-Петербурга).


Илья Клигман


Владимир Барсуков

В описанной мошеннической схеме главная роль была отведена топ-менеджерам банка «Агросоюз». Уже через неделю после публикации, 7 ноября, Центробанк РФ выпустил приказ № ОД-2900, о лишении «Агросоюза» лицензии: «установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств». А 3 декабря ТАСС передал, что «временная администрация по управлению банком "Агросоюз" выявила операции, направленные на вывод активов на сумму более 7 млрд рублей». 4 декабря Арбитражный суд Москвы принял от ЦБ заявление о признании банка «Агросоюз» банкротом, а 14 декабря деловые издания оповестили о том, что ««дыра» в капитале столичного банка «Агросоюз» достигла 15,257 млрд рублей».   Вы спросите: а причём здесь Клигман? Наше журналистское расследование показало, что за множеством 6-нулевых схемок, похоже, может скрываться одна триллионная «великая схема», разработанная этим финансовым «гением». Об этом и пойдёт речь ниже.

«Орглоток» бюджетных миллиардов

Не упуская плывущей в руки «мелочи», Клигман, тем не менее, всегда тяготел к безразмерному госбюджету. Например, в 2012 году выяснилось, что Клигман входит в совет директоров ООО "Орглот", компании-оператора государственной лотереи "Гослото". Между «Орглотом» и Федеральным агентством по физической культуре и спорту был заключен контракт о том, что средства от проведения лотереи пойдут на финансирование федеральной целевой программы (ФЦП) «Развитие физической культуры и спорта в Российской Федерации на 2006–2015 годы». Изначально в ФЦП было заявлено, что сумма отчислений от лотереи за 10 лет должна составить 26,89 млрд руб. Однако Счетная палата пришла к выводу, что отчисления от оператора в 2006–2009 годах составили 2 млрд руб., из которых лишь 184 млн руб. было перечислено из выручки от проведения лотереи, а оставшаяся часть — за счет привлеченных средств, предоставленных «Газпромбанком» (учредитель «Орглота») по банковским гарантиям.


Получалось, что группа владельцев «Орглота» делала свои лёгкие деньги, пользуясь государственной крышей, но на сохранение здоровья нации перечисляла 6-нулёвую мелочёвку. А благородную миссию, своими миллиардами оплачивал государственный банк - вместо «Орглота», занимавшего, кстати, более трети рынка тиражных лотерей. Тогда арбитражный суд Москвы постановил взыскать с «Орглота» в пользу Минспорттуризма задолженность в размере 1,97 млрд руб. Таким образом, видимо, явилась на свет мошенническая концепция, суть которой проста: активы частной компании или банка выводятся и распихиваются по карманам, а в их капиталах образуются миллиардные «дыры». Затем - по сговору с чиновниками – эти «дыры» заливаются из госбюджета. Мошенники на время разбегаются по своим норам, чтобы вскоре вновь собраться под крышей другой компании или банка, обреченных на смерть через высасывание всех жизненных соков. Такова, как известно, питательная стратегия пауков.

«Трансинвестит» Клигман

В 2007 году Клигман находился в петербургской тюрьме, его обвиняли в хищении 139 млн рублей ООО «РусЛАД». В то время он возглавлял компанию «Петро-Юнион». Уголовное дело о хищении из «РусЛАДа» особой сложности дело не представляло, но обвиняемого вдруг этапировали в Москву. И тогда выяснилось, что Клигман является правой рукой лидера тамбовской группировки Владимира Барсукова (Кумарина). И с тех пор к Клигману прилипла кличка «бухгалтера Барсукова».

До ареста Клигман возглавлял ещё совет директоров «Рыбхозбанка» (лишен лицензии в 2008 году).

Как мы писали в предыдущей статье, к лету 2009-го Клигман уже был на свободе и успел выступить свидетелем обвинения в Мосгорсуде. Там прошло выездное заседание Куйбышевского райсуда Санкт-Петербурга, где рассматривалось дело о рейдерском захвате. Обвиняемым по этому делу проходил сам лидер Барсуков (Кумарин), которого ещё называли «ночным губернатором Петербурга». Клигман сообщил суду, что управлял финансовыми делами одного из основных обвиняемых — Вячеслава Дрокова и участвовал в расчетах за магазин и ресторан, в захвате которых обвиняют господ Барсукова, Дрокова и их подельников. Как писал «Росбалт», Клигману за ценные показания на лидера тамбовской группировки изменили обвинения с тяжкой экономической статьи УК РФ на нетяжкую. В результате суд приговорил его к условному сроку. С тех пор он всегда выходил сухим из воды, когда со скандалом вскрывались его сомнительные бизнес-схемы. Это лишь подтверждает, что Клигман пользуется постоянным покровительством каких-то высокопоставленных сотрудников ФСБ.

После сдачи своих бывших коллег, Клигман уже не вернулся в Санкт-Петербург и осел в Москве, поближе к кураторам. В столице «теневой бухгалтер» продолжил заниматься банковской деятельностью, предпочитая не афишировать свое участие в финансовых учреждения. Примерно в 2012 году Клигман получил контроль над «Трансинвестбанком». Формально же учредителями этого банка были офшоры и физические лица, граждане Сейшельских островов и Белиза. Деятельностью банка руководил Клигман, сидя в одном из офисов «Трансинвестбанка» в Малом Палашевском переулке. Основное внимание Клигман, по информации «Росбалта», уделял операциям по обналичиванию средств и переводу денег за границу.

Однако его спокойная жизнь продолжалась только до марта 2013-го, когда сотрудники ГУЭБ и ПК МВД РФ провели очередной оперативный эксперимент. Агент из полиции под видом бизнесмена приобрел у трех жителей Башкирии поддельный вексель «Трансинвестбанка» номиналом 100 млн рублей. После этого продавцов задержали. ГУЭБ и ПК МВД РФ объявил, что выявил масштабную аферу с продажей «липовых» векселей на сотни миллионов рублей, после чего оперативники провели первый обыск в «Трансинвестбанке» и в личном кабинете Клигмана.

«Действовали фактически в полном составе все те сотрудники ГУЭБ и ПК МВД РФ, которые сейчас находятся под стражей по делу о провокациях, - рассказал источник «Росбалта», знакомый с ситуацией. - Руководил их работой ныне покойный генерал Борис Колесников. Они объявили, что считают, будто за вексельной аферой стоят представители «Трансинвестбанка» и предложили, можно так сказать, «дружить» с ними. Клигман отказался, считая, что у него и так хватает влиятельных покровителей».

В августе 2013-го Центробанк потребовал от "Трансинвестбанка" прекратить работать со вкладами, а это одна из самых жестких санкций в арсенале регулятора. Осенью 2013 года МВД передало в Центробанк материалы в отношении «Трансинвестбанка», после серии проверок у него отозвали лицензию. «Деятельность банка имела высокие правовые и репутационные риски в связи с вовлеченностью в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу», - говорилось в сообщение «Банка России».


Одновременно с этим сотрудники ГУЭБ и ПК МВД РФ провели новый оперативный эксперимент. Агент полицейских под видом бизнесмена попросил и. о. председателя правления «Трансинвестбанка» Константина Баркалова помочь ему перевести с одного расчетного счета на другие 8 млн руб. Банк тогда испытывал сложности с подобными операциями, поэтому агент предложил предправления банка за услугу 2,5 млн рублей. В сентябре 2013 года при получении денег Баркалов был задержан.

Поняв, что оперативники ГУЭБ и ПК МВД РФ, дышат ему в затылок, Клигман спешно выехал за пределы России. Сейчас, по нашим данным, он находится в Германии, откуда руками своих партнеров и марионеток проводит свои хитроумные финансовые схемы.

Кто придумал чёрную схему «тетрадочных вкладов»?

Так, уже из-за границы Клигман наставлял топ-менеджеров «Арксбанка». Как писала газета «Версия», в этом банке, якобы когда-то хранились 35 млрд рублей, принадлежавшие тамбовской ОПГ и лично Барсукову. В это легко поверить, если вспомнить, кто был «теневым бухгалтером» криминального авторитета. По странному совпадению, когда в июле 2016 года Центробанк отозвал лицензию у «Арксбанка», на его счетах обнаружились аккурат 35 млрд неучтенных рублей. Также в «Арксбанке» нашли признаки двойной бухгалтерии, которая получила название «тетрадочных вкладов». Черная финансовая схема «тетрадочных вкладов» появилась сравнительно недавно, и никто пока не взял на себя ответственность за её изобретение. Нам остаётся гадать, какова степень участия Клигмана в её создании и применении. Скорее всего, так как это его банк, автором является он сам

До 2014 года «Арксбанк» почти не принимал вклады физлиц. Но с января 2014 повёл агрессивную политику, привлекая у населения денежные средства. Банковский процент по депозитам предлагался в несколько (а иногда и много) раз выше среднерыночных. Таким образом, кредитный портфель банка, начиная с 2015 года, вырос в 3,5 раза за счет вкладов юридических и физических лиц (при том, что у банка «полтора десятка подразделений»). Пользователи банковского портала «Банки.ру» иронизировали на этот счет: «Новый пылесос заработал». В марте 2016 года «Арксбанк» предлагал разместить депозиты в валюте под 4,4% при ставке на рынке 2,5-3%.


И кто же знал, что «пылесос» «Арксбанка» окажется не простым, а «тетрадочным». Клиенты несли свои накопления, наивно считая, что в любом случае ничего не теряют, мол, банковские вклады до 1,4 млн рублей застрахованы государством. Но банкир-мошенник не пропускал деньги клиента через Автоматизированную банковскую систему (АБС), а делал учётную запись записывается в тетрадь (поэтому схема и называется «тетрадкой»). Поэтому когда Центробанк отзывает у мошенника лицензию, оказывается, что вклада в финансовом учреждении нет. Или есть, но совсем не на ту сумму, что принес туда доверчивый гражданин. Если банк стабильно работает, то вкладчик может не знать, что у него «тетрадочный» вклад. Зато если лицензию отзывают, и клиент надеется на возврат своих денег, гарантированный государством, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) ему попросту отказывает. Не проходили деньги в системе банка, а значит, никаких компенсаций гражданину не положено.

На 1 января 2016 года вклады, в отчетности «Арксбанка», достигли исторического максимума в 5,3 млрд рублей, затем пошли на убыль, пишут «Ведомости». При этом банк продолжал привлекать клиентов агрессивной рекламой своих продуктов (в первом полугодии 2016-го банк занимал стабильную позицию в топ-5 по уровню процентных ставок по вкладам в рублях, долларах и евро). К июлю 2016 года размер отраженных на балансе депозитов составил всего 3,9 млрд рублей. А на «забалансовых» «тетрадочных» счетах скрывалось еще 35 млрд рублей! По оценкам экспертов, это деньги 40-45 тысяч вкладчиков.

«Ведомости» упоминали, что сокрытия в «Арксбанке» обнаружились случайно. Во время проверки кто-то из следователей заметил параллельную официальной АБС: на ту же дату, но с другими операциями. И представители регулятора стали «копать глубже». Источник газеты утверждал, что никаких переводов забалансовых депозитов на счета в других банках не было: клиенту давали один приходно-кассовый ордер, в отчетности подгружали другой, разницу изымали наличными деньгами из системы. Схема проста, хоть и очень рискованна.

Анонимный источник банковского портала «Банки.ру» утверждал, что «Арксбанк» действовал вместе с двумя другими банками, лишенными впоследствии лицензий, – «Тетраполисом» и «РУБанком». Вместе они предлагали клиентам-физлицам услуги «Банковского кассового центра» (БКЦ). «Сотрудники сервиса предлагали гражданам заключать договоры об открытии текущего счета в «РУБанке», а договоры о вкладах — в «Тетраполисе» или «Арксбанке». Деньги со счета в «РУБанке» безналом переводились на счета вкладов в «банки-партнеры». Забрать вклад или начисленные проценты можно было только со счета в «РУБанке», - указывалось в сообщении.

Эта схема, по мнению экспертов, в принципе даже законна. Однако в итоге лишены лицензий все три банка. У «Арксбанка» документ был отозван 19 августа 2016-го. И даже после этого руководство банка пыталось сопротивляться представителям регулятора: они не передавали временной администрации необходимую документацию.

«Агросоюз» нерушимый банкиров. Свободных пока

Однако самым скандальным делом «теневого бухгалтера Кумарина» можно считать ликвидацию банка «Агросоюза», о котором шла в речь в самом начале нашей истории. Заявление временной администрации банка, назначенной Центробанком, поступило в полицию в начале ноября 2018-го. В документе говорилось, что 6 ноября несколько бывших сотрудников банка «в период времени с 06:30 по 07:00» унесли из кассы «Агросоюза» на улице Большой Переяславской, дом 46, около полутора миллиардов рублей в разной валюте. Фактически, похитители забрали все деньги, которые были у банка накануне банкротства. На следующий день, 7 ноября, Центробанк отозвал у «Агросоюза» лицензию. Много ума не надо, чтобы понять, что все действия Центробанка были известны преступникам заранее.


«Агросоюз», по мнению регулятора, лишился лицензии из-за недобросовестных действий руководства банка — вывода высоколиквидных активов (из кассы банка пропала наличка на 1,3 млрд руб.), фальсификации кассовых документов, нарушения антиотмывочного закона (а это значит, что совершались преступления, которые считаются особо тяжкими во всем мире). Легализация (отмывка) денежных средств, полученных преступным путем, в Уголовной кодексе РФ за это дают 7 лет (ст. 174 УК РФ). Понятно, почему США в августе 2018 года ввели санкции против банка «Агросоюз», фактически «Агросоюз» занимался отмывкой денег, для темной работы с Северной Кореей и Ираном. Думаем, в скором будущем в санкционный список попадет сам герой этих событий, не только со стороны США, но и со стороны России.

За несколько дней до отзыва лицензии руководство «Агросоюза» предупредило ряд «своих» клиентов о необходимости вывода средств из банка. О предстоящем крахе «Агросоюза» знал и другой банк — «Геобанк», который немедленно расторг с ним договор об «информационно-технологическом взаимодействии при дистанционном обслуживании клиентов». (Надо сказать, что отряды финансовых пауков Клигмана перебрасывались в Геобанк ещё в 2016 году. Тогда из «Агросоюза» в Геобанк переходят два заместителя председателя правления М. В. Сахин и А. В. Денисова, а также главбух И.Г. Наконечная и её заместитель М. В. Щербакова.) 

И 8 ноября 2018-го газета «Коммерсант» публикует информацию о том, что «Агросоюз» «входит в неформальную банковскую группу». В эту группу входили лишившиеся лицензий «Арксбанк», Ум-банк и «Байкалбанк», а также действующий Геобанк. Связь между «Агросоюзом», Геобанком и Ум-банком прослеживается через официальных владельцев и топ-менеджмент. «Агросоюзом» с 2015 года владел Андрей Шляховой. Ему же на 100% принадлежит Ум-банк. Председателем правления Ум-банка являлся Яков Гембух, который до недавнего времени был в «Агросоюзе» аффилированным лицом. Якова Гембуха с Андреем Шляховым связывают давние партнерские отношения —Гембух с 2003 года руководил Далькомбанком, который основал Шляховой, а позже банкиры вместе управляли Московским банком реконструкции и развития (МБРР). Кроме того, Шляховой в августе 2018-го приобрёл отделение ВТБ в Сербии — VTB Banka a.d. Beograd. В команду банкиров вливались и новые кадры — в частности, действующий с 2016 года председатель правления Геобанка Михаил Сахин. Он же в 2013–2015 годах занимал посты зампреда, а потом первого зампреда правления «Агросоюза». Сахин рекламировал проект «Многофункциональных банковских офисов» — своеобразный маркетплейс, где клиенты Геобанка могли получить услуги других финансовых организаций, в том числе «Агросоюза».


Андрей Шляховой


Михаил Сахин


Председатель правления "Агросоюза" Сергей Островский



«Агросоюз» также имел связи с ранее лишившимися лицензий «Арксбанком» и Рубанком. В частности, советником председателя правления и главным бухгалтером «Агросоюза» с 2015 года являлась Елена Струпова, которая занимала пост заместителя главного бухгалтера в «Арксбанке». Вклады в этот банк привлекались, в том числе, через сервис «Банковского кассового центра». Сотрудники этого сервиса предлагали клиентам открывать текущие счета в Рубанке, а вклады — в банке «Тетраполис», «Арксбанке» и Байкалбанке.


Шляховой продал свой 100-процентный пакет акций «Агросоюза» за шесть дней до отзыва лицензии, имя нового владельца этого банка пока неизвестно. Есть много косвенных фактов, которые свидетельствуют о том, что реальным владельцем «Агросоюза» (до отзыва лицензии) являлся Илья Клигман. Об одном из таких фактов и рассказывало журналистское расследование, опубликованное 30 октября 2018-го на сайте FLB.   Напомним: клиент банка Л. Г. (его имя не называем в интересах следствия) потерял подмосковную недвижимость общей стоимостью на 12 млн USD и 200 млн наличных рублей, доверчиво подписав в мае-июне 2018-го в офисе «Агросоюза» ряд подсунутых ему «левых» договоров. Эта мошенническая сделка совершалась под контролем Клигмана. Об этом прямо заявлял вице-президент банка Станислав Шеловских, его письменные показания были опубликованы на сайте FLB, а также генеральный директор подставной компании «Линдор» Николай Лосев, с которым якобы был подписан договор займа от 21.05.2018 на 200 млн. рублей. Отметим, что в день публикации (30.11.18) Клигман попытался срочно перепродать похищенную у Л. Г. недвижимость некоему А. Я. Алиеву. И только наложенный на «Агросоюз» арест помешал завершить эту криминальную сделку.

«Великая схема» на два триллиона

За этим хитросплетением лиц, банков и сделок угадывается одна стройная система, в которой банкиры-мошенники делят бюджетные деньги с коррумпированными чиновниками и оборотнями из спецслужб. Иначе как объяснить то, что банк «Агросоюз» спокойно продолжал работать в течение 3 лет, хотя был первым кандидатом на отзыв лицензии. Всё это время, как писал Центробанк в своём пресс-релизе, «Агросоюз» «недооценивал кредитные риски, участвовал в “схемных” операциях, предоставлял документы, имеющее признаки фальсификации, а также оказывал противодействие инспекционным проверкам ЦБ». Однако ни ФСБ, ни Центробанк не делали попыток закрыть этот мошеннический банк.

А когда «Агросоюз» наконец лишили лицензии и туда пришла временная администрация из Центробанка, выяснилось, что у банка уже нет ни денег, ни активов, а “дыра” в капитале превышает 15 млрд рублей. Далее происходит самое интересное. Всем вкладчикам, вклады которых не превышают 1,4 млн рублей Агентство по страхованию вкладов (АСВ), подчиненное ЦБ РФ, в течение месяца выплачивает вклады полностью. Потом некоторые вкладчики несут эти деньги в другой банк. В какой именно - им иногда подсказывают бывшие сотрудники лишенного лицензии банка.

Правда, у АСВ часто не хватает собственных средств, чтобы заплатить всем вкладчикам. Тогда Центробанк выдает АСВ кредит: так, на 1 января 2018 года АСВ получило астрономическую сумму - более 2 триллионов рублей. Кроме того, объём выданных кредитов ЦБ РФ коммерческим банкам на 1 января 2018 года составлял около 2,7 трлн рублей. Сравните: в том же 2018 году Россия потратила на оборону точно такую сумму 2,7 трлн рублей! Вряд ли чудовищное разбазаривание государственных денег могло происходить годами, если бы схема по отмыванию и выводу неучтенных средств из ЦБ РФ не «крышевались» некоторыми руководителями из ФСБ, Кремля и Центробанка С 1993 года Центробанк лишил лицензий больше 400 банков. При этом требования кредиторов и вкладчиков превысили активы банкротов на триллионы рублей. Проще говоря, эти исчезнувшие триллионы были попросту разворованы.

Схема проста: банк привлекает как можно больше вкладов, обещая «сказочные» условия, высокие проценты по вкладам. «Кураторы» закрывают глаза до тех пор, пока банк не накопит как можно больше денег. Затем деньги разворовываются, а с вкладчиками расплачиваются за счет государства. Сейчас на очереди, похоже, «Геобанк».


"Великая" схема хищения триллионов рублей

Вопиющая безнаказанность Клигмана, с одной стороны, и его участие в некоторых спецоперациях ФСБ – с другой, лишь подтверждает верность наших доводов. Этот «теневой бухгалтер» сейчас спокойно живет в Берлине, хотя из контролируемых им банков в России пропали более 50 млрд рублей. Но Клигман неуязвим. Потому что, вероятно, он нужен, чтобы «великая схема» продолжала откачивать триллионы государственных рублей, то есть наших с Вами рублей, и так не очень богатых семей.

P. S. Агентство федеральных расследований FLB попросило прокомментировать эту «великую схему» у одного из предпринимателей, ставшего жертвой аферистов из банка «Агросоюз» и лично Клигмана:

«Ни один гражданин России не поверит, будто Клигман и его команда воруют миллиарды без помощи могущественной руки, - сказал предприниматель. - Но воруют они не у государства, а у нас с вами, у наших стариков, детей и инвалидов. Государство - это мы, народ! Когда, наконец-то, поймем это? Когда наш премьер, обращаясь к народу, говорит: "Денег нет, но вы держитесь!", вспоминается что-то жуткое из криминальных триллеров. Ведь деньги есть, а те, что якобы «пропали», надо вернуть. Как это сделать? Исполнители преступных схем сами признаются в том, что Клигман приказал, а мы «отжали», Есть видеозаписи их признаний, есть письменные показания, их переписка друг с другом, - и все эти доказательство заверены экспертами. Казалось бы, фактически за правоохранительные органы вся работа уже сделана! В чем же тогда дело?! Миллионы российских граждан обворовывают, унижают - и никто из власть имущих пальцем не пошевелит. Почему не экстрадируют Клигмана? Редакция готова предоставить его адреса, но, к сожалению, работу наших спецслужб скоро начнут делать зарубежные спецслужбы. Кстати, если бы господа из соответствующих структур обратили внимание на статью FLB о Клигмане, миллиарды из банка «Агросоюз» не были бы разворованы среди белого дня. И на эти деньги, скольким бедным россиянам можно было бы помочь. Но, думаю, всё-таки есть в России честные, не продажные офицеры, и надеюсь, что в один прекрасный день они остановят эту вакханалию воровства.

И этот день, уверен, скоро наступит, дни спрута по имени Илья Клигман сочтены. Граждане России, которым небезразлична судьба родины, вместе с офицерами спецслужб и полиции уже начали серьезное расследование махинаций Клигмана. Общественная поддержка и контроль, уверенность в том, что для президента В.В. Путина нет неприкасаемых людей, какие-бы должности они не занимали (что подтверждают последние события), помогут довести это расследование до логического конца, наказать «оборотней» в суде. По известным причинам, пока не могу назвать фамилии людей, которые занимаются изучением махинаций этого мошеннического спрута».

Комментарии

Только авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.
Авторизоваться через:
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:

Мы в соцсетях

facebook

Новости партнеров