Итак, 22 декабря, вечером, регулятор сообщил в комментарии зампреда ЦБ Василия Поздышева, разосланном СМИ, что «Банк России готовит обращение в правоохранительные органы по ряду операций и фактов, имеющих признаки незаконных действий менеджмента Промсвязьбанка».
За неделю до этого, как известно, 15 декабря, ЦБ ввёл в Промсвязьбанк для его санации временную администрацию Фонда консолидации банковского сектора, объяснив свои действия как минимум тремя причинами, о чем подробно рассказывает РБК:
- значительный объём проблемных кредитов – объём так называемого необходимого доформирования резервов составил 200 млрд рублей
- субординированные инструмента в капитале банка, которые могли быть сформированы средствами самого банка, что запрещено
- санационная нагрузка на банк из-за участия в оздоровлении Автовазбанка.
Кроме того, ЦБ отмечает хронический недостаток ликвидности у банка.
Тогда, в середине декабря, владельцы Промсвязьбанка братья Алексей и Дмитрий Ананлевы выступили с заявлением, где причинами оздоровления банка назвали «не всегда корректные действия конкурентов, информационные атаки и общую ситуацию на рынке».
Однако через неделю после начала санации, 22 декабря, ЦБ заявил, что обнаружил уничтожение кредитных досье Промсвязьбанка на сумму около 110 млрд руб. и другие сомнительные сделки. Вот почему Банк России объявил о подготовке обращения в правоохранительные органы.
«Временная администрация выявила операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств без отражения этого в отчётности. Объём этих субординированных обязательств примерно совпадает с общей суммой кредитов «пропавших» кредитных досье», - приводит РБК выдержку из сообщения ЦБ.
ЦБ также обратил внимание на то, что документы о проведении сделок по купле-продаже ценных бумаг в Промсвязьбанке подписаны 14 декабря 2017 года, то есть накануне объявления регулятором о введении в банк временной администрации, неким «гражданином иностранного государства», принятым на работу в банк 12 декабря и которому Дмитрий Ананьев в тот же день выдал доверенность на проведение данных сделок.
ЦБ отметил, что данные этого сотрудника фигурируют также и в актах приёмки-передачи «пропавших» кредитных досье.
О том, что 14 декабря акции банка были проданы компанией, управляющей средствами нескольких негосударственных пенсионных фондов (НПФ), рассказали«Ведомости».
ЦБ, раскрывая схему операции, отметил, что в тот же день, 14 декабря, эквивалентный размер денежных средств был переведён на счет «Промсвязь Капитал» (офшорная компания собственника банка), которая в тот же день расплатилась с УК НПФ за продажу акций. А для скрытия манипуляций сделки купли-продажи акции провели через биржу. После этого ровно через неделю УК ЕПФ обратилась во временную администрацию банка с требованием вернуть депозиты, размещенные 14 декабря.
То есть, УК, управляющая НПФ, передала «Промсвязь Капиталу» братьев Ананьевых денег на покупку у неё акций Промсвязьбанка, сделав это не напрямую, а предварительно положив их на депозит в Промсвязьбанк. При этом в «Промсвязь Капитал» ушла точно такая же сумма денежных средств.
При этом в пресс-службе пенсионной группы «Сафмар», которая числится одним из продавцов акций Промсвязьбанка (продавцами акций Промсвязьбанка накануне его санации выступили НПФ «Будущее» Бориса Минца, НПФ «Сафмар» и «Доверие» семьи Гуцериевых, которые суммарно продали около 20% акций банка, отмечает РБК), заявили, что не размещали депозиты в Промсвязьбанке.
В итоге в тот же день 22 декабря по чистому совпадению стало известно, что 21 декабря Ананьев вылетел в Лондон из московского «Шереметьево», объяснив СМИ, что вылет планировался ранее, в связи с новогодними праздниками, а заодно бизнесмен решил подлечить за рубежом сердце.
«Я давно планировал уехать на Новый год, отбыл 22 декабря. А еще с учетом последних четырех месяцев в режиме ненормированной работы и нервотрепки у меня появились проблемы с сердцем. Я планировал пройти обследование и в России, и за рубежом. Последняя неделя тоже добавила: бизнес, который я создавал 22 года, все, его больше нет», - сказал Ананьев «Ведомостям».
РБК обсудил претензии регулятора с участниками рынка, чтобы понять, насколько они существенны, а также разобраться в нюансах использованных схем. В частности, старший аналитик ING Bank (Eurasia) Егор Федоров считает, что «фактически могла быть совершена техническая сделка без фактического движения средств». «Цепочка компаний в этом случае нужна, для того чтобы замаскировать связь выданного кредита и полученного банком капитального финансирования, то есть кредитование своего же капитала, что запрещено», — добавляет управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. «Возможно, документы о предоставлении как раз таких кредитов ЦБ и считает уничтоженными, — продолжает он. — Отсутствие этих документов затрудняет для регулятора выяснение характера сделок и их деталей».
Не всё однозначно в ситуации в НПФ и продажей ими акций "Промсвязьбанка" накануне его санации, считают эксперты, опрошенные РБК.
«Главное здесь — понять, каким образом деньги из "Промсвязьбанка" были переданы «Промсвязь Капиталу», — поясняет советник Saveliev, Batanov & Partners Радик Лотфуллин. — Если будет доказано, что деньги переводились очевидно неплатежеспособному лицу, которое не имело намерения их вернуть, то эту операцию можно классифицировать как мошенничество». Второй вопрос, перечисляет Радик Лотфуллин, — доказать, что НПФ знали, что их деньги будут прокручены по такой схеме и на них будут выкуплены акции, которые в скором времени не будут ничего стоить. «Если будет доказана осведомленность НПФ, то руководство фондов может быть также привлечено к ответственности», — говорит он.
Кремль пока ситуацию не комментирует, а Эльвира Набиуллина сообщила, что очистка банковского сектора от недобросовестных игроков будет продолжаться не менее двух лет.
