политика, экономика, компромат

   16+ | 

Редакция

 | 

Ссылки

 | 

Карта сайта


Разделы сайта

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дайджест

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Персоналии

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

База данных

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Терроризм

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Политика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Экономика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Общество

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Macc-медиа

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Криминал

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Религия

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Культура

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Спорт

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Право

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

ВИДЕО на FLB.RU

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Web-Обзор


Регионы

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Центральный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Западный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Южный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Кавказский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Приволжский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Уральский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Сибирский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дальневосточный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Зарубежье

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

СНГ


Читательский TOП

»  

Весь компромат. Главные скандалы. 17.04.2017


» 

«Евровидение-2017», которое мы потеряли


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 18.04.2017


» 

Украинские друзья «размазали» Ходорковского


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 14.04.2017


» 

«Холуай». Одно из самых секретных флотских формирований. Видео


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 20.04.2017


» 

Нетипичный смертник




  

Экономика »


Дагестанский банковский «пылесос»

FLB: Крупнейшие банки республики, закрытые ЦБ, в последние месяцы резко «нарастили» количество вкладов «максимального уровня возмещения»

Версия для печати
Сохранить статью

"«В декабре у дагестанского банка «Экспресс», у которого Центробанк на этой неделе отозвал лицензию, отмечен более чем двукратный рост вкладов граждан. Их чистый приток превысил 7,4 млрд. рублей (согласно 101-й форме отчетности банка). Ранее резкий рост объемов вкладов был зафиксирован у другого дагестанского банка - Трансэнергобанка – накануне отзыва лицензии проверка АСВ выявила фиктивную задолженность перед вкладчиками, - пишут 25 января «Известия».

Лицензию у банка «Экспресс», крупнейшего по активам в Дагестане (по состоянию на 1 января 2013 года этот показатель равен 15,8 млрд. рублей), Центробанк отозвал с 21 января в связи с неисполнением им федеральных законов и предоставлением недостоверной отчетности.

Незадолго до этого в отчетности «Экспресс» банка отражен стремительный рост вкладов населения – в декабре 2012 года показатель увеличился на 132% - с 5,6 млрд. рублей до 13 млрд. Для сравнения за аналогичный период 2011 года объем вкладов вырос на 0,6 млрд. рублей, или на 15,3%.

В случае с Трансэнергобанком, лишившимся лицензии в ноябре прошлого года из-за недостаточности капитала, наблюдалась похожая ситуация – с апреля по ноябрь объем вкладов граждан в банке увеличился на 4,8 млрд. рублей (по состоянию на 1 апреля 2012 года показатель был равен 40 млн. рублей). При этом новые вклады были открыты на суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения - 700 тыс. рублей, указывали в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), которое выступает ликвидатором банков-банкротов.

В Трансэнергобанке Агентством были выявлены масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками с целью хищения средств ФОСВ. Первичное обследование, проведенное АСВ, показало, что на самом деле никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем свидетельствует полное отсутствие документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка.

При ликвидации Трансэнергобанка АСВ впервые столкнулось с подобной ситуацией. «Похитить средства Фонда обязательного страхования вкладов не удалось. Все фиктивные операции были заблокированы и страховое возмещение по ним не выплачивалось», - сообщили «Известиям» в Агентстве. Кроме того, в отношении руководства Трансэнергобанка ожидается возбуждение уголовного дела.

В настоящее время АСВ изучает обстоятельства формирования задолженности перед вкладчиками банка «Экспресс». «Эта работа будет продолжаться вплоть до 4 февраля - начала выплат страхового возмещения. Поэтому сегодня говорить о формировании фиктивной задолженности банка перед вкладчиками преждевременно», - указали в Агентстве.

Изучение банковской отчетности осложняется тем, что работа с документацией в "Экспрессе" велась весьма своеобразно. "Когда представители ЦБ после отзыва лицензии пришли в банк, то они увидели нагромождение папок с документами, сваленных а одну кучу в отдельной комнате", - рассказывает источник в АСВ.

Эксперты отмечают, что показатели, полученные «Экспрессом» в декабре 2012 года, не сопоставимы с рынком. Так, по данным Центробанка, вклады граждан в российских банках за декабрь 2012 года увеличились в среднем на 6,1%. «За весь год рост составил 20%. Очевидно, что увеличения обязательств банка перед вкладчиками за месяц более чем в два раза сильно выходит за рамки нормы», - говорит аналитик компании «Совлинк» Ольга Беленькая.

Настораживает и тот факт, что увеличение задолженности перед вкладчиками не сопровождалось адекватным ростом ликвидных активов, указывает замдиректора департамента банковского аудита ФБК Роман Кенигсберг.

Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий добавляет, что в Трансэнергобанке основной рост вкладов физлиц пришелся на депозиты. «В «Экспрессе», видимо, творчески переработали опыт предшественника, и основной рост вкладов пришелся на карточные счета: остатки на них выросли на 6 млрд. руб. – с 2,8 млрд руб. до 8,8 млрд руб. Это и понятно: не надо возиться с тысячами доверенностей».

Ранее банки Северо-Кавказского округа попали в поле зрения Федеральной службы по финансовому мониторингу, которая выявила целый ряд нарушений в их деятельности. Росфинмониторингом были названы более десятка банков, замешанных в масштабной обналичке, в числе которых упоминался и Трансэнергобанк. В конце прошлого года Центробанк отозвал лицензию еще у двух дагестанских банков – «Дербент-кредита» и Трастового банка».

21 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Экспресс» без лицензии» говорилось: «Банк России с 21 января отозвал лицензию на банковскую деятельность у махачкалинского ОАО АКБ «Экспресс», крупнейшей по активам кредитной организации Дагестана. Лицензия была выдана банку в сентябре 2006 г. Банк участвует в системе страхования вкладов.

8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что приостановил обслуживание населения. Кроме того, на сайте была размещена памятка, как получить страховые выплаты по вкладам. Сотрудник банка рассказал, что остановка связана с проверкой из Москвы, которая сейчас идет в банке», - писали «Ведомости».

10 января агентство «Интердаг» сообщило, что в одном из офисов «Экспресса» случился пожар. Источник, знакомый с ситуацией в банке, рассказал, что пожар произошел 7 января в помещении архива банка, его площадь составила 3 кв. м. Сгорели в основном документы, уточнил он. В приемной председателя Нацбанка Дагестана корреспонденту «Ведомостей» заявили, что пока в банке идет проверка и никаких комментариев не будет. В операционном офисе «Экспресса» информацию о пожаре опровергли».

10 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Откуда деньги в Дагестане?» говорилось: «крупнейший по активам банк Дагестана — «Экспресс» — прекратил работу с населением, ссылаясь на ограничения, наложенные Центробанком. Банк стал четвертым в регионе, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца. Ранее претензии к финансовому сектору Кавказа предъявлял Росфинмониторинг: дотационный регион стал третьим после Москвы и Петербурга по количеству банков.

Банк «Экспресс», один из ведущих банков в Дагестане, прекратил обслуживание населения. Причина — введение ограничений со стороны Центробанка, утверждает банк.

«В соответствии с ограничениями на обслуживание физических лиц, введенными Центральным банком России в отношении ОАО АКБ «Экспресс», подразделениями банка прекращено обслуживание клиентов», — сообщается на сайте «Экспресса».

Осведомленный источник говорит, что банку ограничили только прием вкладов, но не уточняет причин.

Но держатели банковских карт банка не могут получить наличность ни в банкоматах «Экспресса», ни в банкоматах других банков с начала года. Отделения банка работают в режиме оказания консультаций, в них также нельзя получить деньги.

По состоянию на начало декабря 2012 года объем вкладов физических лиц в дагестанском банке составлял около 5,6 млрд рублей. «Экспресс» — крупнейший банк региона по активам, которые по итогам третьего квартала 2012 года составили 8,5 млрд рублей. Банк обслуживает более 200 тысяч клиентов (в том числе около трех тысяч предприятий и организаций). Акционерами «Экспресса» выступают 10 физических лиц, контролирующих по 10% акций.

«Экспресс» стал четвертым банком в Дагестане, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца.

7 декабря регулятор отозвал лицензию у Трастового банка из Махачкалы. В ноябре ЦБ лишил лицензий еще две кредитные организации из Дагестана — «Дербент-кредит» и Трансэнергобанк. Все банки были уличены в невыполнении норм федеральных законов и регулирующих актов самого ЦБ.

Трастовый банк был лишен лицензии за нарушение законодательства об отмывании средств и предоставление недостоверной отчетности Центробанку. У Трансэнергобанка лицензия была отозвана после того, как руководителя одного из офисов финансовой организации полиция заподозрила в мошенничестве на 4,26 млрд рублей и фиктивном наращивании вкладов, сумма которых с апреля выросла с 40 млн до 4,8 млрд рублей. В ходе инспекционной проверки банка «Дербент-Кредит» ЦБ установил «крупную недостачу наличных денежных средств в кассе головного офиса кредитной организации, что привело к полной утрате банком капитала», объяснял регулятор меры в отношении банка.

В ноябре директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в отчете, направленном полпреду президента в Северо-Кавказском федеральном округе и вице-премьеру Александру Хлопонину, сообщил, что за последние три года объем финансовых операций через региональные банки вырос вдвое.

За девять месяцев 2012 года в банках СКФО было обналичено около 103,5 млрд рублей, в то время как за тот же период 2011 года эта сумма составляла 88 млрд рублей.

На состоявшемся в октябре в Кисловодске форуме крупнейших компаний СКФО Хлопонин говорил о том, что возможным путем решения сегодняшних сложностей в финансовой сфере может быть создание региональных банков с участием правительств субъектов округа.

На 1 ноября в Дагестане работало 30 кредитных организаций. По этому показателю регион занимает третье место после Москвы и Санкт-Петербурга, - сообщала Газета.Ру.

При этом в регионе существует большой дефицит бюджета и зависимость от федеральных денег, напоминает источник в банковском секторе. «Финансовая емкость региона небольшая, а деньги откуда-то берутся», — удивляется источник. Будут и дальнейшие «зачистки», уверен он.

«Специальных мер по отношению к региону нет», — утверждает другой источник. ЦБ достаточно аргументированно предъявляет свои требования, дагестанские банки не сильно сопротивляются, говорит он.

«Федеральные органы власти взялись за регион и наведут порядок», — уверен глава Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. Совершенно очевидно, что ЦБ и службы финансового мониторинга обратили внимание на большие объемы наличных операций в регионе, говорит он».

Также на эту тему: “ЦБ зачищает дагестанскую “прачечную”, “Как Кавказ обналичивает Россию”."


25.01.2013



Обзор FLB
FLB

В начало статьи

Рекомендуемый контент

Из досье FLB

Игнатьев Сергей Михайлович

 - председатель Центробанка РФ
27.05.2014  Матвей Урин сидит, а «денежки идут»?
26.05.2014  Следствие расширяет логистику Мухтара Аблязова
23.05.2014  Арбитраж в пользу богатых
15.04.2014  В УЭК нашлось слишком много MasterCard
10.04.2014  «Не расстанусь с Пугачевым…»
Игнатьев Сергей Михайлович, все статьи»»

Загрузка...

comments powered by HyperComments

Выбор редактора

»  

Кошелек Навального -3. Миллионы без налогов


» 

Новости расследования теракта в Петербурге: братья Азимовы


» 

«Евровидение-2017», которое мы потеряли


» 

«Гаагская лужа» Украины


» 

Фабрика компромата Навального


» 

Нетипичный смертник


» 

Антенно-мачтовый беспредел сотовиков


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 18.04.2017


Наш твиттер


Контекст

»

Коррупционный рынок майдана


По данным НАБУ, сумма средств, ставших объектом преступлений на Украине, достигает более $3 млрд. 320 уголовных процесса, 78 человек под подозрением. В рейтинге Коррупции ЕС Украина заняла 1 место. НАНУ исчисляет коррупцию в $148 млрд.

»

Бизнес 50-ти стран: санкции – глупые меры, которым пора сказать «НЕТ!»


Представители 50 стран мира, собравшиеся на Ялтинском международном экономическом форуме (ЯМЭФ), призвали как можно скорее отменить санкции, признать российский статус Крыма и готовы инвестировать более 50 млрд рублей

»

«Платон» объединится с ГЛОНАСС: своё и экономично


Обе системы, являясь собственностью государства и работая на российском ПО, позволят сэкономить бюджетные средства. Дмитрий Рогозин, назначенный председателем совета директоров ГЛОНАСС, будет курировать интеграцию

»

«Платон» затронул черный нал


Для добросовестных перевозчиков в правительстве готовят пряник, для недобросовестных – кнут. Система «Платон» опасна для серых схем и черного нала, но полезна для ремонта российских дорог. Сейчас «Платон» вложится в 78 трасс России

»

Семенной «фальшак» в красивой упаковке


Одна из ключевых проблем агропромышленного комплекса – отсутствие качественного отечественного посевного материала. Россия 80% семян закупает за границей. При этом многомиллиардный оборот находится в руках мошенников

»

Арифметика дагестанских дальнобойщиков


Генеральный директор исследовательского агентства InfraNews Алексей Безбородов посчитал, что на разницу между налогами - минус питание - можно без кредита купить новый тягач – «КамАЗ». Дальнобойщики не говорят ни про НДФЛ, ни про налог на прибыль, ни про пенсионные отчисления


Лицензия Минпечати ЭЛ 77-2212 от 29.12.1999 г.  FLB - зарегистрированный товарный знак.
При полном или частичном использовании материалов ссылка на "FLB.Ru" обязательна. ©1999-2017
RSS версия