политика, экономика, компромат

   16+ | 

Редакция

 | 

Ссылки

 | 

Карта сайта


Разделы сайта

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дайджест

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Персоналии

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

База данных

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Терроризм

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Политика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Экономика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Общество

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Macc-медиа

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Криминал

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Религия

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Культура

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Спорт

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Право

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

ВИДЕО на FLB.RU

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Web-Обзор


Регионы

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Центральный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Западный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Южный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Кавказский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Приволжский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Уральский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Сибирский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дальневосточный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Зарубежье

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

СНГ


Читательский TOП

»  

МВД разоблачило хвастовство депутата Поклонской


» 

В Сети появился сайт открытого конкурса управленцев «Лидеры России»


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 09.10.2017


» 

Кто сломал карьеру Данису Зарипову


» 

Хлебный рынок Москвы накануне скандала


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 10.10.2017


» 

Солнцевская ОПГ


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 11.10.2017




  

Экономика »


«Надеялись на конструктивное взаимодействие»

FLB: В ЦБ еще в 2008 году знали, что бизнес Межпромбанка сводился к «замаскированному кредитованию неких определенных лиц» без намерения возвращать эти средства

Версия для печати
Сохранить статью

Предаются гласности все новые подробности обстоятельств краха Межпромбанка, ставшего крупнейшим банкротством в российской банковской системе. В Центробанке РФ знали о сомнительных операциях, практикуемых владельцем банка, членом СФ от Тувы Сергеем Пугачевым, но два года молчали. В 2008 году Прокуратуре Москвы не дали возбудить уголовное дело по факту нарушений в Межпромбанке. А проверки ЦБ прекратились в 2009.

Как пишет сегодня «Коммерсант», «прежде чем вывести из банка полученные по кредитам ЦБ 37 млрд руб., его владельцы несколько месяцев держали их в том же ЦБ, получая проценты по депозиту, а угрозу отрицательного капитала в банке, подконтрольном экс-сенатору от Тувы Сергею Пугачеву, проверка обнаружила еще в 2009 году, что не помешало Межпромбанку довести долю "схемных" кредитов до 99% от всех выданных ссуд к моменту отзыва лицензии, последовавшего лишь через год.

В период с октября 2008 года, когда МПБ получил доступ к беззалоговым кредитам Банка России, и до момента отзыва у него лицензии, трансформация долга перед ЦБ на 37 млрд руб. в аналогичного размера "дыру" в капитале банка произошла не сразу. Поначалу использование полученных от ЦБ средств (на 1 ноября 2008 года — 29 млрд руб., на 1 декабря 2008 года — уже 37 млрд руб.) не выглядело слишком уж сомнительным. Получив эти деньги, МПБ разместил большую их часть на депозиты в ЦБ (порядка 10 млрд руб.), межбанковские кредиты крупным банкам (Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Commerzbank AG и др., каждый на несколько миллиардов рублей), кредиты и векселя крупных корпоративных заемщиков. "Эффективность такого размещения неочевидна: вряд ли банки готовы были платить за полученные от МПБ кредиты больше, чем в то время стоили беззалоговые кредиты самого ЦБ (в конце ноября 2008 года ставка по шестимесячным беззалоговым кредитам от ЦБ составляла 12% годовых.— "Ъ"),— но и некачественными таких заемщиков не назовешь,— рассуждает один из собеседников "Ъ".— Скорее всего, это была попытка усыпить бдительность регулятора созданием видимости относительно нормального бизнеса: ведь украсть столько, сразу и незаметно — задача практически невыполнимая". Видимо, по этой причине объем схемных кредитов, сформированных на этом этапе, был достаточно скромным — порядка 4 млрд руб.

Впрочем, осторожничал банк недолго. Вложения МПБ в понятные и качественные, пусть и не очень доходные активы просуществовали всего несколько месяцев, указывают источники "Ъ". Так, за декабрь 2008 года обнулился депозит МПБ в ЦБ. В декабре—январе погасились кредиты, выданные МПБ крупным банкам, а сам МПБ предъявил к погашению приобретенные на средства ЦБ векселя известных компаний. К маю 2009 года большая часть кредитов, выданных на деньги ЦБ, была погашена, однако одновременно более чем на 20 млрд руб. увеличился объем ссудной задолженности технических компаний.

Одновременно с увеличением технической ссудной задолженности Межпромбанк постепенно снижал свой собственный долг перед родственными или дружественными ему структурами, указывают собеседники "Ъ". Так, например, к февралю 2009 года сократился на 28 млрд руб. и практически обнулился остаток по размещенному в МПБ депозиту ЗАО "ОПК Девелопмент".

Эти средства в несколько этапов были переведены на счета других аффилированных с ОПК компаний (ООО "Средние торговые ряды", ЗАО "Санара", ЗАО "Плещеево"), конвертированы в валюту и направлены в качестве выплат "по инвестиционным соглашениям" на открытые в швейцарском Societe Generale Private Bank счета компаний-нерезидентов, связанных с ОПК. Еще более 3 млрд руб. ушло с пометкой "выплата дивидендов Пугачеву С. В.".с депозитов связанных с банком компаний "Проффинанскапитал", "Профин Инвест", "ГеоРесурс" и "Дион", на счет компании Creative Associates Services Ltd, открытый в розничной "дочке" МПБ — "Межпромбанке плюс". В 2009 году МПБ успел рассчитаться и с рядом дружественных ему структур, вспоминают собеседники "Ъ". В частности, банк нашел средства на возврат размещенного в нем депозита Standard Bank (ранее организовывал МПБ размещение еврооблигаций) на 5 млрд руб., а также на выплату процентов ВТБ по кредитам, полученных аффилированными с МПБ компаниями.

При этом масштаб злоупотреблений из официальной отчетности полностью не просматривался, настаивают собеседники "Ъ". "Например, вывод из банка средств аффилированных с ним компаний маскировался открытием в нем новых депозитов других связанных с МПБ структур,— говорит один из них.— Так, например, вывод депозита "ОПК Девелопмент" сопровождался открытием в МПБ депозита "Северной верфи" и ряда других компаний, то есть в официальной отчетности прослеживался не только отток, но и приток средств. Другое дело, что этот приток был сформирован за счет выданных банком же технических кредитов".

К выводу о техническом характере кредитов более чем сотни заемщиков пришла и проверка ЦБ, проведенная в МПБ осенью 2009 года. По ее результатам в мае 2010 года банку было выдано предписание о доначислении резервов. При этом объем дорезервирования был таким, что в случае исполнения предписания регулятора капитал МПБ стал бы отрицательным уже по состоянию на начало 2009 года, указывают источники "Ъ". По их оценкам, к моменту отзыва лицензии в октябре 2010 года техническими, использующимися на перекредитовку ранее выданных кредитов, были уже до 99% всех ссуд Межпромбанка. Отрицательная величина капитала к моменту отзыва лицензии даже не 37 млрд руб., как считалось ранее, а все 54 млрд рублей».

Как сообщала Лента.Ру, «в июне 2010 года Межпромбанк не смог расплатиться с ЦБ по беззалоговому кредиту, а в июле - с держателями еврооблигаций на 200 миллионов евро. Кроме того, более 99 процентов кредитов банка оказались просроченными. В течение лета банк Сергея Пугачева договорился о реструктуризации большей части задолженности, но 5 октября лицензия у него все равно была отозвана. 30 ноября суд признал МПБ банкротом, а в конце января по факту банкротства банка было возбуждено уголовное дело».

Как писали в октябре 2010 года «Ведомости», «На 1 сентября Межпромбанк был должен около 90 млрд руб. Его крупнейшие кредиторы — ЦБ, «Северсталь», ВТБ, ОКБ им. Сухого и держатели евробондов: кроме дефолтного выпуска у банка есть еще один — на $200 млн с погашением в 2013 г. По словам источника, близкого к Межпромбанку, в нем зависли и деньги Пугачева — примерно $500 млн. В банке и ОПК это не комментируют.

ЦБ с «высокой вероятностью» вернет все средства, выданные Межпромбанку в течение нескольких месяцев, надеется Улюкаев: ЦБ будет «реализовывать залоги МПБ в той или иной форме».

Держатели евробондов Межпромбанка не столь уверены в возврате своих активов. Один из их представителей вчера на конференции «ВТБ капитала» спросил об этом Улюкаева. Тот ответил, что российские законы предполагают равенство всех кредиторов вне зависимости от их юрисдикции: «Все процедуры, которые будут связаны с отзывом лицензии, конкурсным производством, банкротством, формированием конкурсной массы и ее распределением в зависимости от требований будут равны относительно ЦБ». Но признал, что, «безусловно, есть кредиты, обеспеченные залогами и здесь есть особенности по процедурам». А во всем остальном «это равные условия», заключил Улюкаев.

Далее газета приводит структуру собственности, которая была у банка в тот момент,

«Основные владельцы — семья члена Совета Федерации от Тувы Сергея Пугачева (81%). Финансовые показатели (РСБУ, на 1 августа 2010 г.):
активы — 174,7 млрд руб.,
капитал — 24,9 млрд руб.,
прибыль — 441 млн руб».

«Главным следственным управлением СКР по Москве "продолжается расследование уголовного дела по факту неправомерных действий при банкротстве и преднамеренном банкротстве ЗАО "Международный промышленный банк"". Как пояснили "Ъ" в самом СКР, дело было возбуждено еще 25 января этого года. Относительно недавно в рамках его расследования были проведены масштабные обыски, санкции на которые дал суд. В результате были изъяты десятки килограммов различных документов, которые едва уместились в несколько мини-вэнов Ford. При этом электронные носители, на которых хранилась основная клиентская база банка, следствию не достались — ее успели стереть еще до визита сотрудников следственных органов. Напомним, что об этом же говорил в феврале этого года гендиректор Агентства по страхованию вкладов (АСВ; выступает конкурсным управляющим Межпромбанка) Александр Турбанов. По его словам, придя в банк, сотрудники АСВ обнаружили, что электронная база сохранилась только за три месяца. А все остальные данные стерли еще до отзыва у Межпромбанка лицензии.

По данным "Ъ", сейчас сотрудники следственной группы исследуют изъятую документацию. Кроме того, по делу были назначены различные экспертизы, в том числе судебно-бухгалтерская, которые и должны подтвердить версию о преднамеренном банкротстве Межпромбанка, а также установить, кто именно был в этом заинтересован. Подозреваемых, а тем более обвиняемых в деле нет.

Следствие уже установило, что только в июне 2009 года Межпромбанк заключил более 100 кредитных договоров, заемщиками по которым выступали фирмы-однодневки.

Никакой деятельности эти фирмы фактически не вели, а деньги вкладывали в ценные бумаги банка, которые, в свою очередь, передавались аналогичным сторонним организациям для погашения уже их кредитов перед Межпромбанком. Таким образом создавалась видимость обслуживания кредитов. При первых же признаках банкротства значительная часть выданных подобным фирмам кредитов была погашена за счет средств, предоставленных банку его клиентами, при этом перечисление денег фактически не производилось, а все расчеты осуществлялись путем обычных записей во внутренних документах банка. Все это, как считают участники расследования, привело к снижению ликвидности банка в целом. Кроме того, выяснилось, что, уже находясь в тяжелом положении, Межпромбанк перечислил на счета различных организаций более 4 млрд руб. в качестве выплат дивидендов своему руководству и собственникам.

Таким образом, следствие подтвердило подозрения ЦБ о том, что бизнес Межпромбанка сводился к тщательно замаскированному кредитованию неких определенных лиц без намерения возвращать эти средства, то есть фактически к выводу активов. Мнение о том, что эти лица — собственники банка, ЦБ публично обнародовал уже после отзыва у Межпромбанка лицензии. В ноябре 2010 года первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян говорил, что по итогам проведения проверки банка ЦБ (проходила с сентября по декабрь 2009 года) было установлено, что "основная часть кредитов выдавалась компаниям, обладавшим признаками фирм-однодневок, далее средства через цепочку компаний-прокладок поступали к связанным с собственником Межпромбанка лицам".

Интересно, что признаки такой деятельности обнаружились гораздо раньше 2009 года, однако тогда правоохранительные органы этим не заинтересовались. Так, по результатам проверки, которую сотрудники Московского главного территориального управления (МГТУ) ЦБ провели в Межпромбанке еще в 2008 году, было установлено, что из него выводились активы в пользу третьих лиц. Оформлялось это как выдача кредитов компаниям-однодневкам, которые впоследствии заявили о невозможности расплатиться по своим обязательствам, предлагая банку в качестве отступных свои векселя. Однако векселя не были погашены из-за прекращения деятельности заемщиков, а проблемные кредиты были списаны с баланса Межпромбанка за счет резервов на возможные потери по ссудам. В документах ЦБ указывалась сумма сделок, вызвавших подозрения,— 4 млрд руб.

Соответствующие документы МГТУ Банка России были отправлены в 2008 году в ГУВД и прокуратуру Москвы, однако в возбуждении уголовных дел правоохранительными органами тогда было отказано. В постановлении прокуратуры милиции, в частности, предписывалось обратить внимание на необходимость получения информации о возможной аффилированности Межпромбанка и ряда ООО, получивших кредиты в этом банке, а также установить ответственных за проведение этих сделок должностных лиц банка, получив от них "подробные объяснения о целесообразности заключения сделок". Все эти доследственные действия проведены так и не были, и в 2009 году проверки были прекращены.

Лицензии Межпромбанк лишился лишь в октябре 2010 года, спустя три месяца после того, как банк допустил дефолт по еврооблигациям и не смог расплатиться с ЦБ по полученному в кризис беззалоговому кредиту на 32 млрд руб. Уже после отзыва лицензии глава Центробанка Сергей Игнатьев признавал, что применить санкции к Межпромбанку можно было и раньше, но ЦБ надеялся на конструктивное взаимодействие собственников банка и в вопросе реструктуризации долга перед кредиторами. Этого не произошло, лицензия была отозвана, и 20 октября и 7 ноября 2010 года — еще до банкротства Межпромбанка — господин Игнатьев направил письма генпрокурору Юрию Чайке, в которых сообщил, что ЦБ усматривает в действиях топ-менеджеров банка признаки преступлений, предусмотренных ст. 195 УК РФ ("Неправомерные действия при банкротстве") и ст. 196 УК РФ ("Преднамеренное банкротство")», - написал "Коммерсант" в августе 2011 года.


30.01.2012



Обзор FLB
FLB

В начало статьи

Из досье FLB

Пугачев Сергей Викторович

 - Межпромбанк
18.03.2015  «Император» теряет свиту, паспорта и миллиарды
27.11.2014  Пугачев попал в «красный список» Интерпола
10.04.2014  «Не расстанусь с Пугачевым…»
19.02.2014  Сергей Пугачев выбыл из розыска, не выходя из тени
13.02.2014  Александр Ушаков приобщил юриста к делу
Пугачев Сергей Викторович, все статьи»»

Выбор редактора

»  

В ВИМ-Авиа - двойное мошенничество


» 

А «Матильда» должна была быть совсем иной…


» 

Крым. В семье Аксеновых у каждого есть прибыльное дело


» 

У полковника МВД Дмитрия Захарченко новый эпизод


» 

В первый день проката фильма «Матильда» собрано 39 млн рублей и это не предел


» 

За что арестован главный конструктор системы информационного обеспечения МВД?


» 

Как оборонные подрядчики поссорились из-за обналички


» 

Организатор ареста Улюкаева стал советников в банке "Пересвет"


» 

Как строитель "Зенит Арены" утаил налогов на 1.3 миллиарда


» 

О гонорарах участников политических ток-шоу на ТВ


» 

Наш твиттер


Контекст

»

Кто ответит за тепло?


Министерство строительства и ЖКХ внесло законопроект о прямой оплате услуг ресурсоснабжающим организациям, минуя управляющие компании. Причина – задолженность в 250 млрд рублей. Эксперты разделились во мнении

»

50 000 человек подписали петицию против вырубки и экспорта российского леса в Сибири


Движение «Приангарье – наш дом»: «Мы из вырубленного леса ничего не строим и не производим. Всё отправляем на экспорт. Все цивилизованные страны мира ввели мораторий на вырубку леса. И даже Китай, ради которого мы так нещадно вырубаем свой лес».

»

Система «Платон» против нелегальных свалок


Правительство России подготовило проект поправок, которые позволят системе «Платон» отслеживать мусоровозы и препятствовать созданию нелегальных свалок.

»

200 и 2000. В России появились новые купюры


С сегодняшнего дня, с 12 октября в России появились новые банкноты, достоинством в 200 и 2000 рублей. Первыми новые купюры возьмут в руки жители Москвы, Крыма и Дальнего Востока

»

Автодорожная арка весом 5.5 тысяч тонн «приплыла» к Керченскому мосту


Информационный центр «Крымский мост»: «Плавучие опоры ранним утром вышли из керченской технологической площадки и сейчас находятся на фарватере Керчь-Еникальского канала»

»

Депутаты Государственной думы против сокращения расходов бюджета на гранты Президента РФ


Депутаты выступили против предложения правительства сократить на 3 млрд расходы на президентские гранты


Лицензия Минпечати ЭЛ 77-2212 от 29.12.1999 г.  FLB - зарегистрированный товарный знак.
При полном или частичном использовании материалов ссылка на "FLB.Ru" обязательна. ©1999-2017
RSS версия