|
Экс-владелец банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев, а также его бизнес-партнеры могут стать фигурантами уголовного дела, сообщают «Известия». По инициативе Центробанка и Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Следственный комитет начал проверку финансовой деятельности «Российского кредита» и нескольких подконтрольных Мотылеву негосударственных пенсионных фондов (НПФ). У следователей есть основания полагать, что Мотылев сознательно вложил средства более 1 млн будущих пенсионеров в переоцененные и неликвидные земельные участки в элитном Одинцовском районе Подмосковья, которые контролируют структуры родственников председателя партии ПАРНАС Михаила Касьянова — бизнесмена Тимофея Клиновского и его сына Андрея.
Фото: RBK
В начале августа Центробанк отозвал лицензии у НПФ Мотылева «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Солнечное время», в которых хранились накопления более чем 1 млн человек. «Солнце. Жизнь. Пенсия» считается одним из крупнейших НПФ в России, объем фонда которого оценивается более чем в 34 млрд рублей, а число клиентов превышает 820 тыс. человек. В общей же сложности Мотылеву доверили свои пенсионные накопления почти 1,4 млн человек на общую сумму в 60 млрд руб.
Как выяснилось, пишут «Известия», пенсионные средства были инвестированы через ипотечные сертификаты в проекты в престижном Одинцовском районе Подмосковья — «Берег Луны», «Берег моря» и «Берег мечты». Сертификаты были выпущены компанией «ФортТрейд». Силовики полагают, что за сделками с землей стоял Мотылев, а «ФортТрейд» была тесно связана с банком «Российский кредит».
У правоохранительных органов также есть подозрение, что стоимость земельных участков была завышена в разы, поэтому по такой цене они стали фактически неликвидными. Только лишь участки без объектов недвижимости не могли приносить никакой прибыли. В разгар кризиса строительство особняков и их последующая продажа стали нерентабельными, поэтому активы превратились в неликвиды.
Следователи полагают, что к махинациям «Российского кредита» и НПФ с землей в Одинцовском районе могли иметь отношение родственники лидера партии ПАРНАС Михаила Касьянова — бизнесмены Тимофей и Андрей Клиновские.
Тимофей Клиновский и его сыновья уже много лет курируют практически все значимые земельные и девелоперские проекты в Одинцовском районе Подмосковья.
По стопам отца?
Как писал Forbes,Анатолий Мотылев – представитель советской золотой молодежи, сын Леонида Мотылева, который почти 13 лет возглавлял единственную страховую компанию в СССР – «Госстрах». В ней Мотылев-младший и начал свою карьеру сначала помощником президента, а затем вице-президентом. При участии «Росгосстраха» (преемник «Госстраха») Мотылев в 1992 году создал свой первый банк – «Глобэкс». Издание «Деловой квартал - Красноярск» прослеживает, как «серийный банкир» построил пирамиду по кредитованию самого себя.
Империя Анатолия Мотылева состояла из четырех банков, пишет «ДК»: «Российский кредит», АМБ, М-Банк и «Тульский промышленник» и семи негосударственных пенсионных фондов: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный» и «Сберфонд Солнечный берег». Мотылеву доверили свои пенсионные накопления почти 1,4 млн человек на общую сумму в 60 млрд руб. Сумма депозитов физлиц в банках – 75,5 млрд руб. Из них 61,9 млрд руб. застрахованы, 13,6 млрд – нет.
Первые три банка лишились лицензии в июле за высокорискованную кредитную политику и предоставление недостоверной отчетности. В «Тульском промышленнике» введена временная администрация.
Нынешняя ситуация – не первая. То, что случилось с «Глобэксом» в 2008 году уже позволяло судить стиле ведения дел Мотылева: «Глобэкс» банк привлекал депозиты от граждан, которые Мотылев размещал в собственных проектах.
История повторяется
Из-за панического оттока вкладов в 2008 году «Глобэкс» был продан государственному Внешэкономбанку за символические 5 тыс. руб. и подвергся санации. На спасение банка ВЭБ потратил 80 млрд руб.: на эти деньги были куплены активы банка, связанные со строительством и недвижимостью: акции ОАО «Новинский бульвар, 31», ОАО «Торгово-развлекательный комплекс «Сибирский молл»» (Новосибирск), «Слава бизнес-центр» и ряда других компаний приобрела подконтрольная ВЭБу компания «ВЭБ-инвест». Ликвидность банка была восстановлена.
Виталий Вавилин, новый глава банка, назначенный ВЭБом позднее рассказывал, что «Глобэкс» был нацелен на финансирование и обслуживание проектов и бизнесов его владельца, Анатолия Мотылева, которому через аффилированные структуры принадлежали многочисленные объекты недвижимости, находившиеся на разной стадии развития. Проекты были долгосрочными в том числе, из-за бюрократических издержек.
Тем не менее, проблем у «Глобэкса» не было: ЦБ включил его в систему страхования вкладов, банк входил в двадцатку крупнейших депозиторов для физических лиц.
Кредиты сам себе Мотылев выдавала через технические компании. «Допустим, «Глобэкс» выдал 100 единиц кредитов фирме с реальными активами на балансе, скажем, на реконструкцию завода «Слава». А этот проект подвис на несколько лет. Но кредит-то надо обслуживать. Что делать? Создается техническая структура, «Глобэкс» выдает ей свежий кредит, а она уже финансирует фирму — владельца завода «Слава», которая на эти деньги обслуживает свой кредит в «Глобэксе»», – пояснял Вавилин. Подобная система работала безотказно, но со временем количество технических компаний стало катастрофически расти, сроки получения согласований постоянно продлевались, и чтобы «старые» фирмы могли нормально обслуживать кредиты, им самим стали нужны деньги от новых технических компаний.
Новая управленческая команда «Глобэкса» закрыла около 500 таких компаний. При этом компаний с реальными активами было всего несколько десятков, технических – сотни. Эти «прослойки» создавали мультиплицированную стоимость кредитов, выданных «Глобэксом», и из-за этого цена покупки «Глобэкса» была в два-три раза выше рыночной.
В итоге ВЭБ спас «Глобэкс», сейчас банк принадлежит ВЭБу почти на 100%, но история Мотылева на этом не закончилась. В 2015 году построенная занова банковская группа Мотылева опять рухнула. «Мотылев создал прецедент на российском банковском рынке и за последние восемь лет потерял второй банк входящий в число пятидесяти крупнейших в стране», - пишет Forbes, имея в виду банк «Российский кредит». Мотылев снова привлекал депозиты и снова размещал их в собственных проектах. Отличие только в том, что в этот раз задействованными оказались еще и пенсионные накопления граждан из сеи НПФ.
Во что инвестировал Мотылев?
После продажи «Глобэкса» Мотылев не ушел из банковского бизнеса, а начал строить новую банковскую империю. В 2009 году, он создал АМБ-банк на базе бывшего опорного банка медиахолдинга РБК — РБК-банка. Затем приобрел в составе группы инвесторов банк «Российский кредит» у Бидзины Иванишвили и других продавцов несколько других банковских активов.В 2014 году помимо «Российского кредита» он был бенефициаром М-банка, АМБ-банка, банка «Тульский промышленник».
Так же как и в случае с «Глобэксом» Мотылев инвестировал аккумулированные на депозитах средства в недвижимость. Финансирование шло через долговые инструменты и ипотечные сертификаты участия. Например, большим направлением была комплексаная малоэтажная застройка комфорткласса на 100 тыс. кв м проекта «Большой Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня в Московской области. В конце прошлого года почти треть активов фондов были вложены в сертификаты.
Но недвижимостью на этот раз дело не ограничилось. По сведениям РБК, деньги вкладывались и в промышленные объекты: например, в шахту «Анжерская-Южная», которая до прихода Мотылева накопила долги по зарплате, и губернатор области Аман Тулеев призывал завести на них уголовное дело. Мотылев возобновил добычу и в общей сложности планировал вложить в нее больше 60 млн руб.
Еще одна инвестиция Мотылева – Ефремовская птицефабрика в Тульской области, тоже стоявшая на грани банкротства. «Мертвых птицефабрик в России множество и они не представляют производственного интереса. Как правило, их трудно реанимировать», — говорил РБК Альберт Давлеев, президент Agrifood Strategies.
Вложения в неликвидные объекты и привели к тому, что НПФ, подконтрольные Мотылеву, начали задерживать перевод накоплений в другие фонды, предполагает Forbes. «Конечные активы не ликвидны и переоценены — в итоге денег нет нигде», – пишет издание.
Деятельность Мотылева в этот раз может обойтись государству более, чем в 30 млрд руб, поскольку, по оценке ЦБ, как минимум две трети из накоплений НПФ (34 млрд руб.) неликвидны, а дыра в балансе четырех банков – не меньше 50 млрд руб. Экономического смысла в санации банков ЦБ пока не видит.
|
