|
«Известия» сообщали о том, что Росфинмониторинг разрабатывает систему оценок личности клиента, с помощью которой банки смогут определять, участвовал ли тот в деятельности организаций, связанных с формированием радикальной идеологии. «Банки смогут, - пишет газета, - также определять статус террористов (действующие и вернувшиеся) и их окружение, экономику спонсорства терроризма (легальная и теневая — торговля нефтью, оружием, похищение людей)».
Впервые вопрос о необходимости введения системы идентификаторов террористов в практику российских банков, рассказывают «Известия», прозвучал в январе нынешнего года на встрече руководства финансовой разведки и ЦБ с представителями крупнейших российских банков с государственным участием, региональных банков, а также «иностранных кредитных организаций, подразделения которых работают на территории России».
«Важно внедрить матрицу в деятельность участников финансовых рынков, прежде всего — банков, поскольку они занимаются первичной идентификацией клиентов и смогут на ранних этапах выявлять подозрительных, - приводит газета слова собеседника, «близкого к Росфинмониторингу». - Сейчас в рамках эксперимента террористы оцениваются по трем направлениям матрицы, важно, чтобы при отнесении клиентов банков к нарушителям было пересечение в этих трех направлениях».
Хотя собеседник газеты и не стал раскрывать принципы, по которым будет формироваться матрица, по некоторым признакам можно составить отдаленное представления о ней. Сотрудник одного из банков, оценивая эксперимент, высказала мысль, что вероятность ошибки в работе матрицы довольно высока. Ведь «экипировку может покупать турист с палаткой на Истринском водохранилище», - заметила она.
США и Израиль давно применяют аналогичные матрицы, приводят «Известия» мнение главы комитета Госдумы по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству, председателя Ассоциации региональных банков России Анатолия Аксакова.
О результатах эксперимента, пишет газета, Росфинмониторинг проинформирует международную Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), участницей которой является и Россия.
|
