 |
|
Печать |
| Агентство Федеральных Расследований (www.FLB.ru) | ||
 |
||
АСВ зовет ФСБ в оффшорыFLB: С маштабом афер беглого казахского олигарха Мухтара Аблязова могут справиться только спецслужбы |
|
| "«Агентство по страхованию вкладов обратилось в ФСБ по факту хищения 13,5 млрд руб. у АМТ Банка. Деньги выдавались компаниям, связанным с бывшими акционерами банка, а затем были выведены в офшоры, считают в АСВ, - пишет 11 января деловое издание РБК daily. «Это самый крупный страховой случай в нашей истории, — заявил изданию заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. — И деньги, выведенные из банка, осели в офшорах за границей». Помочь вернуть выведенные за рубеж через цепочку компаний миллиарды агентство попросило спецслужбы. По словам г-на Мирошникова, соответствующее письмо с описанием ситуации в АМТ Банке было направлено в ФСБ два месяца назад. В нем излагаются факты хищения средств у банка, что, как считают в АСВ, можно квалифицировать согласно ст. 160 УК («Присвоение или растрата»). Изучив финансовое состояние банка, специалисты АСВ установили, что кредитная организация выдавала ссуды компаниям, ресурсы которых не позволяли им погашать кредит. Эти заемщики были связаны с бывшими собственниками банка, один из которых — Мухтар Аблязов, ныне проживающий в Великобритании и обвиняемый в хищениях средств казахского БТА Банка (материнская структура АМТ Банка). На момент отзыва лицензии, в июле прошлого года, указанные компании должны были банку 13,5 млрд руб. «Конкурсному управляющему никто из этих компаний ничего не погашал, а залоги по таким кредитам оформлялись по завышенной цене, что является признаками преступления», — сообщил Валерий Мирошников. По его словам, АСВ судится с рядом компаний, которым были выданы невозвратные кредиты. Уже есть положительные судебные решения, однако недобросовестные заемщики так ничего и не вернули, отметил замглавы АСВ. Агентство уже подготовило второе обращение в ФСБ, где рассказывается о признаках преднамеренного банкротства АМТ Банка (ст. 196 УК). Главным из них является выдача невозвратных кредитов, поскольку именно эти действия привели к резкому ухудшению финансового положения банка. В ближайшее время письмо будет направлено в ФСБ, сообщили РБК daily в АСВ. Финансовые проблемы у АМТ Банка начались еще в 2008 году, вскоре после отъезда за границу одного из его акционеров — Мухтара Аблязова, против которого были заведены уголовные дела как в России, так и в Казахстане. АСВ пришлось гасить долги банка перед вкладчиками — выплаты составили рекордную в истории банковского рынка сумму, около 13 млрд руб. АМТ Банку также был выдан антикризисный беззалоговый кредит от ЦБ, задолженность перед регулятором на момент отзыва лицензии составляла 7,4 млрд руб». 28 декабря 2012 года в публикации «АСВ написало на Мухтара Аблязова в ФСБ» Агентство федеральных расследований FLB рассказывало: «Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в ФСБ России заявление по факту хищения денежных средств и возможному факту преднамеренного банкротства АМТ Банка, входившего в сотню крупнейших в РФ и лишившегося лицензии в июле прошлого года, говорится в материалах о ходе конкурсного производства кредитной организации, размещенных на сайте АСВ. В АСВ пока не поясняют, почему заявление было направлено именно в ФСБ. Отзыв лицензии у АМТ Банка, совладельцем которого являлся проживающий в Лондоне казахский бизнесмен Мухтар Аблязов, стал крупнейшим страховым случаем в истории АСВ, выплатившего вкладчикам банка более 12 миллиардов рублей. В июне этого года АМТ Банк, активов которого недостаточно для удовлетворения всех требований кредиторов, был признан банкротом. Функции конкурсного управляющего суд возложил на АСВ. В настоящее время проводится проверка обстоятельств банкротства банка, по результатам которой, в случае обнаружения таких обстоятельств, будут приняты меры по привлечению к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве кредитной организации, сообщило АСВ. "26 сентября 2012 года в ФСБ России направлено заявление по статье 160 ("Присвоение или растрата") и статье 196 ("Преднамеренное банкротство") УК РФ по факту хищения денежных средств банка и возможному факту преднамеренного банкротства банка", - говорится в материалах АСВ. АСВ сообщило о завершении инвентаризации имущества банка, по итогам которой выявлена недостача в 2,7 миллиарда рублей. Наибольшая сумма недостачи (примерно 1,7 миллиарда рублей) приходится на неподтвержденную документально задолженность по кредитам юридическим и физическим лицам, а также приобретенным правам требования. В настоящее время АСВ готовит исковые заявления о взыскании этой задолженности на основании копий договоров, а также планирует направление соответствующего заявления в правоохранительные органы, говорится в сообщении. Независимый оценщик ЗАО "Евроэксперт" завершил оценку кредитного портфеля банка и провел актуализацию рыночной стоимости основной части прав требования по кредитам и портфеля ценных бумаг АМТ Банка. По результатам оценки рыночная стоимость этих активов составила 7,4 миллиарда рублей. По состоянию на 1 декабря размер неудовлетворенных требований кредиторов банка составляет 29,075 миллиарда рублей, в том числе первой очереди - 14,2 миллиарда рублей. Одним из крупнейших кредиторов АМТ Банка является ЦБ, в кризис поддержавший банк, выдав ему беззалоговый кредит», - сообщало агентство РАПСИ. 26 сентября в публикации Агентства федеральных расследований FLB “Мухтар Аблязов замел следы на 14,2 млрд” говорилось: “кредиторы первой очереди АМТ-банка, крупнейшего из почивших в 2011 году, получат только 8,6% от суммы заявленных требований (15,5 млрд рублей), то есть 1,3 млрд рублей. Об этом сообщили в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), пояснив, что речь идет о вкладчиках, разместивших в АМТ-банке депозиты на сумму свыше 700 тыс. рублей. АМТ-банк, который принадлежит осужденному в Великобритании казахстанскому бизнесмену Мухтару Аблязову, лишился лицензии летом прошлого года, а в июне 2012-го Арбитражный суд Москвы признал кредитную организацию банкротом. По данным АСВ, удовлетворение из конкурсной массы получат только кредиторы первой очереди — в том числе вкладчики, разместившие депозиты на сумму более 700 тыс. рублей, и само агентство, которому по закону причитается компенсация страховых выплат. Вклады в АМТ держали около 33 тыс. человек. Общий объем выплаченного страхового возмещения от государства (по вкладам, не превышающим 700 тыс. рублей) составил 12,2 млрд рублей. Это стало крупнейшим страховым случаем в истории страхования вкладов. Госпомощь получили все вкладчики АМТ, разместившие на депозитах ниже и выше гарантированных к возмещению 700 тыс. рублей. Из 33 тыс. человек у 5421 клиента сумма размещенных в банке средств превышала «лимит». Те, кто разместил в АМТ свыше 700 тыс., получат лишь 8,6 копеек с рубля, свидетельствуют данные АСВ. Исходя из того, что средний размер вклада в АМТ у этой категории вкладчиков достигал 2,9 млн рублей (прим. — расчет «Известий»), они могут рассчитывать на дополнительные 246 тыс. сверх 700 тыс. рублей госпомощи. АМТ — второй по величине должник ЦБ по беззалоговым кредитам после обанкротившегося Межпромбанка Сергея Пугачева (у того — 32 млрд рублей) с объемом долга более 7 млрд рублей. Задолженность банка перед ЦБ реструктуризировалась 5 раз, начиная с 2009 года, при этом погашение не останавливалось. По словам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, чтобы рассчитываться с ЦБ, АМТ «пылесосил» вклады населения: — Более того, банк нарушил требование регулятора по объему вкладов, который не должен был превышать 13 млрд рублей. На 1 июля 2012 года вклады населения в этом банке достигли 15,6 млрд. За период с 1 января 2009 года по 1 июля 2012-го вклады физлиц выросли на 9,9 млрд рублей — то есть, по существу, все они были брошены на погашение долга перед регулятором. По факту банк представлял классическую финансовую пирамиду, когда задолженность перед старыми кредиторами погашается за счет притока средств новых кредиторов. В АСВ «Известиям» сообщили, что расчеты с кредиторами первой очереди «начались 11 сентября и будут осуществляться в течение 3 месяцев в размере 8,6% от суммы установленных требований путем безналичного перечисления причитающихся кредиторам сумм на указанные ими банковские счета». В реестр требований по состоянию на 27 августа были включены требования на 15,5 млрд рублей. Зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Юрий Исаев говорит, что, как правило, кредиторы могут рассчитывать минимум на 10% от заявленных в реестр требований. В самом АСВ сообщили, что по состоянию на 1 января 2012 года средний процент удовлетворения требований всех групп кредиторов 93 банков, в котором завершено конкурсное производство, составил 17%, первой очереди кредиторов — 57,9%. В случае с АМТ-банком таких результатов достичь вряд ли получится. Как ранее говорила «Известиям» замгендиректора АСВ Марина Зиновина, требования всех кредиторов к АМТ составляют 31,9 млрд рублей. А «живые» активы, находящиеся сейчас на балансе банка, оцениваются лишь в 4,5 млрд. При этом большую часть суммы составляет земельный массив в несколько тысяч гектаров в Домодедовском районе Подмосковья. По информации Зиновиной, последняя оценка этого актива составила 3,8 млрд рублей, реализовать его пока не удалось: земля — сельхозназначения, то есть не предназначенная для индивидуального жилищного строительства, без каких-либо коммуникаций и межеваний, продать ее в таком состоянии малореально. Оспорить сумму возмещения в суде вкладчикам будет невозможно, говорит начальник департамента проектного финансирования банка «Интеркоммерц» Владимир Ларькин: — Конкурсное производство заканчивается ликвидацией. Нельзя оспорить сделки, в которых участвовал ликвидированный должник. Кроме того, все действия конкурсного управляющего утверждаются комитетом кредиторов, и отчет проверяется судом. Отчет конкурсного управляющего АМТ-банка появится сегодня на сайте АСВ, завтра же состоится собрание кредиторов АМТ в рамках процедуры банкротства. На нем будет заслушан отчет конкурсного управляющего, избран комитет кредиторов», - писали «Известия». Также на эту тему: «Как правильно «кинуть» регулятора»." |
|
|
11.01.2013 |
Обзор FLB FLB |
Из досье FLB |
||||
|
||||