 |
|
Печать |
| Агентство Федеральных Расследований (www.FLB.ru) | ||
 |
||
Кошелёк НавальногоРасследование FLB: Как Алексей Навальный и Леонид Волков создали систему ухода от налогов и при этом грубо нарушили финансовые правила международных платёжных систем. Часть 1. |
|
"Стоило несколько лет на голубом глазу заявлять себя главным борцом с коррупцией, чтобы в итоге построить схему, в которой сразу видны признаки мошенничества, уклонения от налогов, нарушения правил пользования международными платёжными системами, и обхода одновременно финансового и предвыборного законодательства. Рецепт от Алексея Навального. Началось всё , казалось бы, с малозначительного, но повеселившего публику заявления Навального, о его желании баллотироваться на пост президента России. Под это дело Навальный создал сайт «навальный20!8», на котором объявил сбор средств: «Поддержи кампанию по выдвижению Алексея Навального в президенты». Для этого, на сайте любому желающему предлагается перевести некоторую сумму денег … на личные счета его давнишнего сподручного Леонида Волкова. Как в стародавние времена в договорах банков-мошенников с вкладчиками на сайте Навального мелким-мелким шрифтом можно прочитать: «До регистрации избирательного счёта мы осуществляем сбор средств на интернет-кошельки начальника избирательного штаба Леонида Волкова. О поступлении и расходовании средств будет предоставляться публичная отчётность». Деньги населению предложили сбрасывать на личные кошельки (электронное средство платежа для расчётов электронными деньгами) Волкова в «Yandex.Деньги» и платёжной системе PayPal, на личные счета Леонида Михайловича Волкова в «Сбербанке» и «Альфа-банке» и на криптовалютную систему Bitcoin. «Ваши пожертвования превратятся в листовки, в работу региональных штабов и юристов», - бодро агитируют жертвователей на сайте При этом уже 18 января 2017 года Алексей Навальный кратко опубликовал «Небольшой отчёт о ходе кампании и планы кратко». Из него следовало, что в декабре прошлого года с населения было собрано денег: «Микроплатежи через Яндекс (кошельки и банковские карты): 5.08 млн рублей Микроплатежи через Paypal: 2.14 млн рублей Bitcoin: 22.7 BTC, это сегодня 1.19 млн рублей Прямые банковские переводы: 3.9 млн рублей ИТОГО: 12.31 млн рублей. Общее количество жертвователей: 6 120 чел.» А теперь давайте разберёмся, что здесь не так: Почему «борец с коррупцией» считает, что «имеет полное право» нарушать правила работы международной платёжной компании Paypal 23 января 2017 года Навальный поднял адо-трэш скандал по поводу того, что «Центральный банк приказал Яндекс.Деньгам заблокировать сбор средств на мою президентскую кампанию». (Просто компания «Яндекс.Деньги» сообщила Волкову, что больше не будет принимать пожертвования на его личный кошелёк и объяснила причины: «Заботясь о репутации и законности сервиса» ООО НКО «Яндекс.Деньги» убедительно попросит владельца кошелька Леонида Волкова не использовать во избежание нарушения «прав и законных интересов НКО и третьих лиц. … В случае неисполнения нашей просьбы в течение 5 календарных дней мы будем вынуждены в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора»). «Прибежала банда, чтобы мешать нам собирать деньги (на сегодняшний день собрано 12,7 млн рублей!», - тут же в праведном гневе затопал ногами на компанию «Яндекс. Деньги» и на Центробанк РФ Навальный.- «Нас незаконно лишают права пользоваться этими электронными платежами. Обращаюсь ко всем: давайте ударим рублём по наглым мордам, плюющим на закон и желающим решать, кому участвовать в выборах, а кому - нет. На чью кампанию вам можно отправлять деньги, а на чью - нет». В зеркале - «наглые морды, плюющие на закон» Но есть одна важная деталь, которую должен бы знать человек, который в своих мечтах претендует на управление целой страной. Напомним, «начальник избирательного штаба Навального» Леонид Волков собирает пожертвования с населения не только на «Яндекс. Деньги», но и на свой счёт, открытый в международной платёжной системе PayPal. Собрал, кстати, на середину января 2 140 000 рублей. И если бы Навальный с Волковым удосужились прочитать пользовательское соглашение PayPal, то в пункте 3 подпункта «К» они бы прочитали: «Недопустимо использовать службу PayPal для осуществления деятельности, которая… связана c операциями, которые… выполняются в целях финансирования или поддержки любой политической партии, политической организации или по политическим мотивам». И ведь это не просто пункт, который сообщает о чём-то незначительном. Это правило, по которому действует целая международная платёжная система. Для этого финансового института – это закон. А вот Навальный и Волков, открывая сбор пожертвований в PayPal на «кампанию по выдвижению Алексея Навального в президенты», считают, что правила платёжной системы не для них. При этом они подставили под нарушение закона тысячи людей, которые незаконно перевели на пэйпэловский кошелёк Волкова в общей сложности 2 140 000 рублей. И кто после этого «наглые морды, плюющие на закон»? И эти парни заявляют, что они готовы управлять Россией? Ровно такое же правило есть у другой платёжной системы Qiwi (Киви). Пункт 6.6. гласит: «Пользователь не вправе использовать Сервис… для совершения любых операций, связанных с финансированием политической и общественной деятельности любых лиц, в том числе некоммерческих и общественных организаций, за исключением религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке». Кстати, такое же правило по итогам скандала приняла и компания «Яндекс.Деньги»: «4.21.10. Клиент не вправе использовать Кошелёк для сбора денежных средств с целью финансирования политической деятельности физических лиц, юридических лиц, в том числе некоммерческих и общественных организаций».  Двойные стандарты PayPal Как должна поступить компания PayPal в этом очевидном случае нарушения их правил? На сайте этой платёжной системы нет контактов с офисом организации, но через колл-центр корреспондент FLB выяснил, куда следует писать запросы, более того, в нашем распоряжении оказались два электронных адреса - первый для запросов, второй для официальных обращений о нарушениях. На каждый из этих адресов редакция FLB дважды посылала письма, и так и не дождалась ответа. Вот текст нашего обращения: «В материале РИА «Новости», со ссылкой на пресс-службу вашей компании, говорится, что пользовательское соглашение «PayPal Россия» не предоставляет возможности использовать услуги PayPal в целях финансирования или поддержки любой политической партии, политической организации". Однако, отчёт Алексея Навального о сборе им средств на президентскую кампанию 2018 года гласит, что через вашу систему ему удалось собрать 2,14 млн. рублей. Вот ссылка на этот отчёт. Уважаемые коллеги из пресс-службы «PayPal Россия», хотелось бы получить ваш комментарий по поводу этой нестыковки заявляемой политики компании, и её реальными действиями, если хотите по почте, если хотите по телефону». Молчание не удивительно. PayPal – организация заокеанская, а в определённых «навальных» случаях ведёт себя крайне избирательно. Вот и на этот раз компания просто не захотела увидеть нарушения собственных правил и проигнорировала официальный журналистский запрос FLB. Заблокировать счёт и вернуть деньги отправителям Итак, компания PayPal и её филиал «PayPal Россия» вот уже две недели тяжело думают как разрешить «казус Навального» и совместить собственный запрет на сбор средств в политических целях с необходимостью не обидеть любимчика Конгресса США. Видимо, топчутся на варианте: во всём мире нельзя, но в России ради победы «демократии» можно. Тем временем Агентство федеральных расследований FLB.ru решило разобраться – что же на самом деле должны делать платёжные системы, когда грубо нарушаются их же собственные правила. Для этого мы обратились с вопросом в другую крупную платёжную систему Qiwi. - Аккаунт в Visa QIWI Кошельке, считай, тот же банковский счёт, - объяснила в интервью корреспонденту FLB Олеся Кострицина, ведущий юрист QIWI. - Однако, в течение нескольких лет в пользовательской оферте Visa QIWI Кошелька есть пункт, по которому при помощи нашей платёжной системы запрещён сбор средств в целях осуществления какой-либо политической деятельности (п.6.6.). Если компания обнаруживает факт нарушения оферты, такие кошельки блокируются. Если говорить об отвлечённой ситуации, когда кто-то нарушил правила, и начал собирать средства на политическую деятельность, путём сбора пожертвований, то одним из вариантов дальнейшего развития событий может быть даже расторжение договора с пользователем, а средства собранные на нём мы разошлём обратно отправителями. Итак, на самом деле компания «PayPal Россия» должна расторгнуть договор с «начальником избирательного штаба» Волковым Л.М., заблокировать его кошелёк, а все «политические» пожертвования (2 140 000 руб.) разослать обратно отправителям. Тоже самое, кстати, должна сделать и компания «Яндекс. Деньги» с кошельком Волкова №410011899349010. Озеленитель Африки И есть ещё один важный аспект в деятельности Навального и его коллеги Волкова, собирающих деньги с доверчивого населения на личные счета и личные электронные кошельки. Мы расписали всю эту ситуацию эксперту, намеренно заменив во всех формулировках словосочетание «политическая деятельность», на «общественная деятельность». Мы не упоминали имён Навального, Волкова, или хоть чего-нибудь, что могло бы намекнуть на то, кто занимается подобным «сбором пожертвований», чтобы исключить предвзятой оценки. И попросили прокомментировать всю эту историю члена генсовета Общероссийской общественной организации «Деловая Россия», управляющего партнёра юридической компании «ЭНСО» Алексея Головченко: - Для организации, которая в действительности является общественной и занимается благотворительной деятельностью, нет ничего сложного в надлежащей регистрации и оформлении компании. После чего необходимо открыть счёт общественной организации для сбора денег и в таком случае все будет легитимно, честно и открыто. Люди, которые собирают деньги в обход этой законной схемы, вероятнее всего являются мошенниками. Не одна нормальная организация не будет поступать таким образом (создавать аккаунт физлица на электронных ресурсах платёжных систем для сбора денег на благотворительность). В таком случае может быть возбуждено дело о мошенничестве, поскольку непонятно, куда и на что потратили деньги», - считает юрист Алексей Головченко. Иными словами парень, который в последнее время любит через слово повторять фразу «когда я стану президентом», затеяв сбор средств на свою политическую кампанию, должен был хотя бы собирать эти деньги на юридическое лицо (фонд, ООО, некоммерческое партнёрство и т.д.). Но Навальный предпочёл собирать деньги в личный кошелёк Волкова. На компанию «по поддержке выдвижения в президенты» или на озеленение Африки? В любом случае у этого продуманного Навальным и Волковым шага есть и другая существенная подоплёка – уход от налогов. Но об этом читайте вскоре во 2 части расследования FLB.ru " |
|
|
07.02.2017 |
Дмитрий Руднев, спец. корреспондент Агентства федеральных расследований FLB.ru FLB |
Из досье FLB |
||||
|
||||