 |
|
Печать |
| Агентство Федеральных Расследований (www.FLB.ru) | ||
 |
||
Кредит «дочки» ВЭБа уехал дагестанским «Экспрессом»FLB: У МСП-банка практически нет шансов вернуть 274 млн рублей, предназначенные для развития малого бизнеса |
|
| "««Дочка» ВЭБа оставила в закрытом дагестанском банке 274 млн рублей. Это следует из свежей отчетности Российского банка поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП-банк, «дочка» Внешэкономбанка), - пишут 18 февраля «Известия». Просрочка по предоставленным межбанковским кредитам МСП-банка с начала 2013 года выросла на 274 423 рубля. Это следует из свежей отчетности МСП-банка (101-я форма на 1 февраля 2013 года, размещенная сегодня на сайте Центробанка). Аналогичная сумма числилась в соответствующей графе отчетности дагестанского Экспресс-банка накануне отзыва у него лицензии (по данным на 1 января 2013 года). Таким образом, Экспресс-банк получил кредит у МСП-банка на 274,4 млн рублей и, не расплатившись по нему, завершил свою деятельность, лишившись лицензии. Этим и обусловлено появление просрочки на балансе МСП-банка. Межбанковские кредиты «дочка» ВЭБа предоставляет по программе поддержки малого и среднего предпринимательства. Связаться с учредителями Экспресс-банка не удалось. В МСП-банке признали наличие проблем с дагестанским должником. — Экспресс-банк действительно был одним из партнеров МСП-банка в Республике Дагестан. В связи с отзывом ЦБ РФ лицензии у кредитной организации в настоящий момент МСП-банк проводит комплекс мероприятий, направленных на защиту своих законных интересов, — сообщил представитель компании. С учетом состояния Экспресс-банка маловероятно, что МСП-банк получит какое-либо возмещение по данному кредиту, считает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. По словам партнера юридической компании «Некторов, Савельев и партнеры» Сергея Савельева, МСП-банк может рассчитывать на возврат средств в рамках процедуры банкротства Экспресс-банка, но вряд ли «дочка» ВЭБа получит их в полном объеме: основная часть конкурсной массы пойдет на удовлетворение интересов вкладчиков. Лицензию у банка «Экспресс», крупнейшего по активам в Дагестане (на 1 января этого года показатель составлял 15,8 млрд рублей), Центробанк отозвал с 21 января 2013 года. «Экспресс» представлял в Банк России недостоверную отчетность о состоянии своих активов, скрывающую утрату капитала, а также противодействовал проведению инспекционной проверки и совершению надзорных действий, пояснял ЦБ. Отзыву лицензии предшествовали ограничительные меры ЦБ — запрет на прием новых вкладов. В этой ситуации руководство банка (компания принадлежит десяти жителям Дагестана) повело себя нетрадиционно: банкиры обычно скрывают введение ограничений со стороны ЦБ, чтобы не провоцировать отток вкладчиков, однако на сайте «Экспресса» 8 января 2013 года появилось сообщение о том, что ряд филиалов банка прекратил обслуживание физических лиц в связи с санкциями ЦБ. Сообщение заканчивалось напоминанием о том, что возмещение по вкладам до 700 тыс. рублей можно получить от Агентства по страхованию вкладов (АСВ). А 9 января на сайте была размещена подробная пошаговая инструкция о получении страховых выплат по вкладам в случае отзыва лицензии у какого-либо банка. При этом незадолго до отзыва лицензии в отчетности банка «Экспресс» был отражен стремительный рост вкладов населения — в декабре 2012 года показатель увеличился на 132% — с 5,6 млрд рублей до 13 млрд. Для сравнения: за аналогичный период 2011 года объем вкладов вырос на 0,6 млрд рублей, или на 15,3%. Ранее банки Северо-Кавказского округа попали в поле зрения Федеральной службы по финансовому мониторингу, которая выявила целый ряд нарушений в их деятельности. Росфинмониторингом были названы более десятка банков, замешанных в масштабной обналичке. В конце прошлого года Центробанк отозвал лицензию еще у двух дагестанских банков — «Дербент-кредита» и Трастового банка». 21 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Экспресс» без лицензии» сообщалось: «Банк России с 21 января отозвал лицензию на банковскую деятельность у махачкалинского ОАО АКБ «Экспресс», крупнейшей по активам кредитной организации Дагестана. Лицензия была выдана банку в сентябре 2006 г.. Банк участвует в системе страхования вкладов. 8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что приостановил обслуживание населения. Кроме того, на сайте была размещена памятка, как получить страховые выплаты по вкладам. Сотрудник банка рассказал, что остановка связана с проверкой из Москвы, которая сейчас идет в банке. 10 января агентство «Интердаг» сообщило, что в одном из офисов «Экспресса» случился пожар. Источник, знакомый с ситуацией в банке, рассказал, что пожар произошел 7 января в помещении архива банка, его площадь составила 3 кв. м. Сгорели в основном документы, уточнил он. В приемной председателя Нацбанка Дагестана корреспонденту «Ведомостей» заявили, что пока в банке идет проверка и никаких комментариев не будет. В операционном офисе «Экспресса» информацию о пожаре опровергли», - писали «Ведомости». 10 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Откуда деньги в Дагестане?» говорилось: «крупнейший по активам банк Дагестана — «Экспресс» — прекратил работу с населением, ссылаясь на ограничения, наложенные Центробанком. Банк стал четвертым в регионе, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца. Ранее претензии к финансовому сектору Кавказа предъявлял Росфинмониторинг: дотационный регион стал третьим после Москвы и Петербурга по количеству банков. Банк «Экспресс», один из ведущих банков в Дагестане, прекратил обслуживание населения. Причина — введение ограничений со стороны Центробанка, утверждает банк. «В соответствии с ограничениями на обслуживание физических лиц, введенными Центральным банком России в отношении ОАО АКБ «Экспресс», подразделениями банка прекращено обслуживание клиентов», — сообщается на сайте «Экспресса». Осведомленный источник говорит, что банку ограничили только прием вкладов, но не уточняет причин. Но держатели банковских карт банка не могут получить наличность ни в банкоматах «Экспресса», ни в банкоматах других банков с начала года. Отделения банка работают в режиме оказания консультаций, в них также нельзя получить деньги. По состоянию на начало декабря 2012 года объем вкладов физических лиц в дагестанском банке составлял около 5,6 млрд рублей. «Экспресс» — крупнейший банк региона по активам, которые по итогам третьего квартала 2012 года составили 8,5 млрд рублей. Банк обслуживает более 200 тысяч клиентов (в том числе около трех тысяч предприятий и организаций). Акционерами «Экспресса» выступают 10 физических лиц, контролирующих по 10% акций. «Экспресс» стал четвертым банком в Дагестане, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца. 7 декабря регулятор отозвал лицензию у Трастового банка из Махачкалы. В ноябре ЦБ лишил лицензий еще две кредитные организации из Дагестана — «Дербент-кредит» и Трансэнергобанк. Все банки были уличены в невыполнении норм федеральных законов и регулирующих актов самого ЦБ. Трастовый банк был лишен лицензии за нарушение законодательства об отмывании средств и предоставление недостоверной отчетности Центробанку. У Трансэнергобанка лицензия была отозвана после того, как руководителя одного из офисов финансовой организации полиция заподозрила в мошенничестве на 4,26 млрд рублей и фиктивном наращивании вкладов, сумма которых с апреля выросла с 40 млн до 4,8 млрд рублей. В ходе инспекционной проверки банка «Дербент-Кредит» ЦБ установил «крупную недостачу наличных денежных средств в кассе головного офиса кредитной организации, что привело к полной утрате банком капитала», объяснял регулятор меры в отношении банка. В ноябре директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в отчете, направленном полпреду президента в Северо-Кавказском федеральном округе и вице-премьеру Александру Хлопонину, сообщил, что за последние три года объем финансовых операций через региональные банки вырос вдвое. За девять месяцев 2012 года в банках СКФО было обналичено около 103,5 млрд рублей, в то время как за тот же период 2011 года эта сумма составляла 88 млрд рублей. На состоявшемся в октябре в Кисловодске форуме крупнейших компаний СКФО Хлопонин говорил о том, что возможным путем решения сегодняшних сложностей в финансовой сфере может быть создание региональных банков с участием правительств субъектов округа. На 1 ноября в Дагестане работало 30 кредитных организаций. По этому показателю регион занимает третье место после Москвы и Санкт-Петербурга, - сообщала Газета.Ру. При этом в регионе существует большой дефицит бюджета и зависимость от федеральных денег, напоминает источник в банковском секторе. «Финансовая емкость региона небольшая, а деньги откуда-то берутся», — удивляется источник. Будут и дальнейшие «зачистки», уверен он. «Специальных мер по отношению к региону нет», — утверждает другой источник. ЦБ достаточно аргументированно предъявляет свои требования, дагестанские банки не сильно сопротивляются, говорит он. «Федеральные органы власти взялись за регион и наведут порядок», — уверен глава Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. Совершенно очевидно, что ЦБ и службы финансового мониторинга обратили внимание на большие объемы наличных операций в регионе, говорит он». Также на эту тему: «Обнальная площадка» Дагестана недовольна Центробанком», «Дагестанский банковский «пылесос», “ЦБ зачищает дагестанскую “прачечную”, “Как Кавказ обналичивает Россию”." |
|
|
18.02.2013 |
Обзор FLB FLB |
Из досье FLB |
||||
|
||||