политика, экономика, компромат

   16+ | 

Редакция

 | 

Ссылки

 | 

Карта сайта


Разделы сайта

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дайджест

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Персоналии

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

База данных

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Терроризм

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Политика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Экономика

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Общество

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Macc-медиа

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Криминал

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Религия

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Культура

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Спорт

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Право

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

ВИДЕО на FLB.RU

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Web-Обзор


Регионы

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Центральный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Западный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Южный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Северо-Кавказский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Приволжский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Уральский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Сибирский

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Дальневосточный

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

Зарубежье

Компромат скандалы эксклюзивные материалы о политиках, олигархах, звездах шоу бизнеса

СНГ


Читательский TOП

»  

МВД разоблачило хвастовство депутата Поклонской


» 

В Сети появился сайт открытого конкурса управленцев «Лидеры России»


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 09.10.2017


» 

Кто сломал карьеру Данису Зарипову


» 

Хлебный рынок Москвы накануне скандала


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 10.10.2017


» 

Солнцевская ОПГ


» 

Весь компромат. Главные скандалы. 11.10.2017




  

Дайджест »


Банки, почты, ломбарды и страховые компании

Больше не должны иметь тайн от государства

Версия для печати
Сохранить статью

У российского правительства появилось моральное право заявлять, что наша страна активно борется с "грязными" деньгами. На днях Михаил Касьянов утвердил положение о предоставлении информации о "подозрительных" сделках в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ). Эксперты говорят, что ясности в работу комитета новый документ не внес. Зато у государства появился еще один мощный рычаг давления на банки, страховые компании и участников рынка ценных бумаг. Цена вопроса велика. За ослушание эти организации могут поплатиться своей лицензией.

Головная боль вместо ясности
Подписанное премьером постановление призвано внести ясность в механизм предоставления информации обо всех 'подозрительных' сделках, подпадающих под действие Закона 'О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем'. Так что адресован новый документ не только физическим и юридическим лицам, но и тем организациям, которые, согласно этому закону, должны на них 'доносить': банкам, страховым компаниям, ломбардам, почтам, а также участникам рынка ценных бумаг.

По мнению экспертов, ясности в работу ведомства Виктора Зубкова это постановление не внесло. 'Правительство просто уточнило технологические особенности предоставления информации в КФМ. Но и они прописаны общими словами', - пояснил «ГАЗЕТЕ» Валерий Петров, директор конъюнктурно-аналитического департамента банка МФК. Зато 'головной боли', по крайней мере у банков, точно прибавилось.

'Стучите' чаще и больше
Сейчас информация о 'подозрительных' сделках поступает в КФМ по запросу и в том случае, если сумма операций превышает 600 тысяч рублей. Теперь признаков, определяющих степень 'подозрительности' клиентов, прибавилось. Согласно пункту 4 правительственного постановления, банки и прочие организации, подпадающие под действие 'противоотмывочного' закона, должны предоставлять информацию в КМФ 'об операциях с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых возникают подозрения в легализации 'грязных' денег', уже на следующий рабочий день после их проведения.

Кроме того, считает Петров, сама формулировка про 'иное имущество' очень размыта. К ней можно отнести не только деньги, но и ценные бумаги, недвижимость и т. д. 'Если раньше вопрос банковской тайны был вопросом чести самого банка, то теперь эта ответственность делится между банком и комитетом', - отмечает Петров.

Несите все: дискетки и бумагу
Помимо критериев правительство расширило и формат предоставления данных о 'грязных' деньгах. Теперь Виктор Зубков будет мерить количество сомнительных сделок не только мегабайтами, но и томами. Согласно постановлению, 'информация в КФМ может быть предоставлена не только на магнитном, но и на бумажном носителе'. При этом 'защиту информации при ее передаче в комитет должен обеспечивать владелец информационных ресурсов'.

В свою очередь, сотрудники комитета, возьмут на себя ответственность за 'сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью комитета, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну'.

Кроме того, ведомству Виктора Зубкова предлагают активно переписываться со своими зарубежными коллегами. 'В целях обеспечения взаимодействия и информационного обмена' КМФ теперь может направлять в международные 'противоотмывочные' организации письменные запросы о предоставлении данных, 'необходимых для выполнения обязательств по международным договорам РФ'.

Еще один надзорный орган
Помимо обязанностей Виктора Зубкова наделили и дополнительными правами. Причем очень существенными. В случае нарушения положения о предоставлении информации в КФМ у организаций могут возникнуть серьезные проблемы - вплоть до отзыва лицензии. Так что теперь, кроме ЦБ и Минфина, за банками, страховыми компаниями и участниками рынка ценных бумаг будет 'присматривать' и КМФ.
'У государства появился еще один рычаг давления на кредитные организации, еще один фактор контроля, необходимость которого не оспаривается, а механизм реализации очень жесткий', - полагает Петров.

Он не исключает, что теперь, после принятия положения, доходность банковских операций может снизиться, так как им придется нести дополнительные расходы. Но он отмечает, что на клиентах это не должно отразиться.

Впрочем, не все банкиры разделяют эту точку зрения. По словам Александра Железняка, председателя правления Пробизнесбанка, с принятием постановления ничего не изменится. 'Этот документ лишь формально закрепит уже существующий порядок, - заявил он «ГАЗЕТЕ». - По всем меркам такой документ должен был появиться'.


22.04.2002




Газета

В начало статьи

Выбор редактора

»  

В ВИМ-Авиа - двойное мошенничество


» 

А «Матильда» должна была быть совсем иной…


» 

Крым. В семье Аксеновых у каждого есть прибыльное дело


» 

У полковника МВД Дмитрия Захарченко новый эпизод


» 

В первый день проката фильма «Матильда» собрано 39 млн рублей и это не предел


» 

За что арестован главный конструктор системы информационного обеспечения МВД?


» 

Как оборонные подрядчики поссорились из-за обналички


» 

Организатор ареста Улюкаева стал советников в банке "Пересвет"


» 

Как строитель "Зенит Арены" утаил налогов на 1.3 миллиарда


» 

О гонорарах участников политических ток-шоу на ТВ


» 

Наш твиттер


Контекст

»

Национальный чемпионат WorldSkills Hi-Tech 2017 проходит в Екатеринбурге


Саймон Бартли, президент международного движения WorldSkills International: «WorldSkills – это не только соревнования, это целая среда: компетенции, навыки, умения, карьера и глобальное международное сотрудничество».

»

«Ночь искусств» объединила Россию


Сотни тысяч людей по всей стране не спали в эту ночь, которая объединила их с искусством и между собой. Впервые пятая, юбилейная «Ночь искусств» прошла по всей стране. О некоторых событиях ночи – на страницах FLB.ru

»

В Манеже показывают технологическое будущее России


В центральном выставочном зале «Манеж» начала работу выставка «Россия, устремлённая в будущее». Крупнейшие компании страны и российские стартапы представят своё видение - как будет меняться Россия на протяжении последующих нескольких десятилетий.

»

Исторический парк «Россия – Моя история» открыт в День народного единства в Нижнем Новгороде


Епископ Тихон (Шевкунов): «Большая честь и большая ответственность, что выставка «Россия – Моя история» в Нижнем Новгороде размещена в одном из самых красивых зданий в России».

»

Проект «Жить» запустил новое социальное видео о доброте в День народного единства


Игорь Матвиенко, композитор: «Смысл нашего проекта — напомнить людям, что в минуты отчаяния и пустоты нужно найти в себе силы продолжать жить дальше».

»

Концерт в «Лужниках» в День единства. Прямая трансляция


В Москве начался концерт «Россия объединяет», посвященный Дню народного единства. Тысячи людей на стадионе. Прямая трансляция


Лицензия Минпечати ЭЛ 77-2212 от 29.12.1999 г.  FLB - зарегистрированный товарный знак.
При полном или частичном использовании материалов ссылка на "FLB.Ru" обязательна. ©1999-2017
RSS версия